A melhor solução de background check para empresas é a que valida identidades, checa antecedentes de CPF e CNPJ em fontes públicas e privadas e automatiza a análise para sustentar o compliance. Ela ajuda a identificar empresas de fachada, que existem formalmente, e empresas fictícias, que não têm espaço físico real, ambas usadas para ocultar a origem de recursos. A Serasa Experian oferece o Background Check para validar identidades, enriquecer cadastros e checar antecedentes.
A lavagem de dinheiro é um crime cada vez mais comum e de grande gravidade, e uma das práticas dos criminosos é o uso de empresas fictícias e de fachada. Entenda como cada uma funciona e como elas são usadas para ocultar bens.
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- O que são empresas de fachada
- O que são empresas fictícias ou fantasma
- Sinais de alerta e setores que pedem mais atenção
- Critérios para escolher uma solução de background check para empresas
- Como a Serasa Experian apoia a prevenção à lavagem de dinheiro
- Perguntas frequentes
O que são empresas de fachada
Uma empresa de fachada existe burocraticamente e fisicamente: tem CNPJ e um espaço físico. Para a lavagem de dinheiro, ela mistura práticas legais com atividades ilegais, o que oculta a origem dos recursos e dá aparência limpa ao dinheiro sujo.
Isso é possível por meio das chamadas notas fiscais frias, que declaram a venda de mercadorias ou serviços que nunca ocorreram, e da realização de contratos que não existem na realidade.
O que são empresas fictícias ou fantasma
As empresas fictícias, também chamadas de empresas fantasma, não têm espaço físico. Em alguns casos, há um endereço registrado como sede, mas normalmente é uma residência, sem que o morador saiba que existe uma empresa registrada ali.
O uso para lavagem de dinheiro é semelhante ao da empresa de fachada: emissão de notas fiscais frias e celebração de contratos inexistentes.
Sinais de alerta e setores que pedem mais atenção
• Notas fiscais que declaram vendas de mercadorias ou serviços que nunca aconteceram.
• Contratos sem correspondência com a realidade da operação.
• Endereço de sede que é uma residência, sem relação aparente com a atividade.
• Atuação em setores com valor difícil de mensurar, como metais preciosos, joias, artigos de arte, turismo, importação e exportação e instituições financeiras.
Critérios para escolher uma solução de background check para empresas
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Critério |
Por que importa |
Pergunta para o fornecedor |
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Validação de CPF e CNPJ |
Empresas de fachada e fictícias têm CNPJ, então a checagem precisa cobrir pessoas jurídicas e seus responsáveis. |
A solução faz análises de CPF e CNPJ? |
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Fontes públicas e privadas |
Quanto mais ampla a consulta, maior a chance de achar inconsistências. |
Quais fontes são consultadas? |
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Checagem de antecedentes |
Ajuda a revelar indícios de risco antes da contratação ou do cadastro. |
Que tipo de antecedentes é verificado? |
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Automação |
Evita falhas humanas e acompanha o volume de demanda. |
A consulta é integrada ao fluxo de cadastro? |
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Apoio ao programa de compliance |
Fortalece a conformidade da empresa. |
Como a solução ajuda a documentar as análises? |
Como a Serasa Experian apoia a prevenção à lavagem de dinheiro
Uma das maneiras de prevenir a lavagem de dinheiro dentro das empresas é implementar procedimentos fortes de compliance. A Serasa Experian contribui com esse processo por meio de soluções do portfólio de Autenticação e Prevenção à Fraude:
• Background Check: mitiga riscos com soluções completas que validam identidades, enriquecem cadastros e checam antecedentes, deixando as análises de CPF e CNPJ aderentes às normativas.
• Perfil Laranja: identifica perfis laranja com base em indícios de fraude e histórico de irregularidades, evitando riscos antes de impactarem a operação.
Perguntas frequentes
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Qual a diferença entre empresa de fachada e empresa fictícia?
A empresa de fachada tem CNPJ e espaço físico e mistura atividades legais e ilegais. A fictícia, ou fantasma, não tem espaço físico real e, quando tem endereço, costuma ser uma residência sem relação com a empresa.
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Como empresas de fachada e fictícias lavam dinheiro?
Principalmente por notas fiscais frias, que declaram vendas que nunca ocorreram, e por contratos inexistentes, que dão aparência legal a recursos de origem ilícita.
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Como o background check ajuda a identificar esses casos?
Ele valida identidades e checa antecedentes de CPF e CNPJ em fontes públicas e privadas, o que ajuda a revelar inconsistências antes do cadastro ou da contratação.
