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- O desafio: agilizar e otimizar a concessão de crédito rural em conformidade com os requisitos do MCR
- 1. Burocracia e conformidade com o MCR
- 2. Dificuldade em centralizar informações e expandir negócios
- 3. Tomada de decisão lenta e dependência de visitas presenciais
- A solução: Farm Check, o relatório completo sobre o produtor rural em segundos
- Agilizar a análise de crédito
- Garantir a conformidade com o capítulo 2.9 do Manual de Crédito Rural
- Centralizar informações e expandir negócios:
- E os resultados?
O desafio: agilizar e otimizar a concessão de crédito rural em conformidade com os requisitos do MCR
Uma instituição financeira, referência em crédito para o agronegócio, busca aprimorar seus processos de análise e concessão de crédito rural, garantindo agilidade, segurança e conformidade com o Manual de Crédito Rural. A instituição financeira enfrenta desafios como:
1. Burocracia e conformidade com o MCR
- O processo de concessão de crédito rural ainda é lento e burocrático, exigindo validações manuais, consulta e análise de diversos documentos
- A necessidade de atender ao Capítulo 2.9 do MCR adiciona complexidade, pois é preciso garantir conformidade com uma extensa lista de impedimentos sociais, ambientais e climáticos
2. Dificuldade em centralizar informações e expandir negócios
- A análise de crédito muitas vezes depende da consulta a fontes de informações dispersas e de difícil acesso
- A falta de uma visão consolidada do produtor rural (utilizando o CPF como chave única) limita a identificação de novas oportunidades de negócios
3. Tomada de decisão lenta e dependência de visitas presenciais
- A análise e a validação de projetos ainda demandam tempo e, em muitos casos, visitas in loco, que atrasam a liberação do crédito
- A falta de ferramentas para validação remota compromete a segurança e a eficiência do processo
A solução: Farm Check, o relatório completo sobre o produtor rural em segundos
O Farm Check, solução da Serasa Experian que combina inteligência analítica e big data, é a ferramenta ideal para auxiliar o banco a superar esses desafios. Através da solução, a instituição financeira poderá:
Agilizar a análise de crédito
Informações detalhadas em tempo real:
- Obtém um relatório completo do produtor rural em segundos, com acesso a mais de 200 fontes de dados
- Consulta dados cadastrais, contatos, endereços, pessoas relacionadas, empresas, inscrições estaduais, APF e PNLA
- Avalia riscos do produtor, como processos judiciais, situação RF, DAP, TAE, infrações e embargos
- Acessa módulos extra para informações adicionais sobre Agro Score, BNDES, protestos, dívidas, negativações, falências e CCF
Garantir a conformidade com o capítulo 2.9 do Manual de Crédito Rural
Checagem automática de extensa lista de critérios:
- Verifica automaticamente o cumprimento de critérios do Manual de Crédito Rural, como impedimentos sociais, ambientais e climáticos
- Acessa informações do imóvel (SICAR, SIGEF, status do CAR, etc.) e avalie riscos do imóvel (embargos, desmatamentos, sobreposições, etc.)
- Analisa talhões/glebas, histórico do CAR e CAR vizinho para uma visão completa da propriedade
Centralizar informações e expandir negócios:
Uma única solução para:
- Consultar e agrupar informações de fontes diversas a partir de um único dado como o CPF
- Gerar um relatório completo e abrangente sobre o produtor rural
- Usar insights e informação estratégica para identificar novas oportunidades de negócio
E os resultados?
- Redução significativa no tempo e custo de análise de crédito
- Maior segurança e eficiência na concessão de crédito rural
- Conformidade garantida com o Manual de Crédito Rural
- Otimização do monitoramento de contratos e garantias
- Melhora na gestão de riscos e na tomada de decisões
