Grupo Mueller cresce 18,3% em concessão de crédito e reduz inadimplência em 15% com motor de decisão de crédito da Serasa Experian

·      Com ganho de escala sem perder o controle do risco, volume mensal de consultas subiu 43%

·      Redução do tempo médio da análise de crédito foi de 70%, passando de 10 para 3 minutos.

·      Solução PowerCurve impulsiona eficiência e segurança nas decisões de crédito da indústria

O Grupo Mueller, referência nos segmentos de eletrodomésticos e energia, alcançou resultados expressivos ao modernizar seu processo de análise de crédito com soluções da Serasa Experian, primeira e maior datatech do Brasil. Com uma política de crédito automatizada, nos últimos dois anos, a companhia registrou crescimento 18,3% no volume de crédito concedido e reduziu a inadimplência em 15%, mesmo em um contexto de expansão das operações.

Além disso, antes da transformação, o processo de análise de crédito era altamente manual e exigia tempo significativo dos analistas para consolidar informações relevantes à tomada de decisão. Com foco em crescimento sustentável, o objetivo do Grupo Mueller era ganhar escala e agilidade sem perder o controle do risco, especialmente diante da troca de sistema e da ampliação das unidades de negócio.

Com a automação, o tempo médio de análise de crédito foi reduzido de cerca de 10 minutos para aproximadamente 3 minutos, com apenas um clique. O ganho de eficiência permitiu ampliar a capacidade operacional, elevando o volume de consultas mensais de cerca de 600–700 para aproximadamente 1.000, sem comprometer a qualidade da carteira.

“O crescimento do Grupo Mueller exige uma estrutura capaz de sustentar escala com disciplina e previsibilidade. A modernização da política de crédito, com apoio do PowerCurve, nos permite acompanhar esse crescimento com mais agilidade, segurança e controle de risco. Ao automatizar as decisões, ganhamos eficiência operacional e mais consistência na concessão de crédito, o que é fundamental para apoiar a expansão das nossas linhas de eletrodomésticos e energia e os investimentos planejados para os próximos anos. A parceria com a Serasa Experian tem nos apoiado muito nesse sentido e é uma história de sucesso, permeada por dados de confiança, tecnologia e soluções inteligentes para a nossa necessidade”, afirma Maicon Ronei Butzke, diretor financeiro do Grupo Mueller.

Há dois anos, a empresa passou a utilizar o PowerCurve, plataforma de decisão de crédito da datatech, que automatiza análises e permite a construção de políticas alinhadas ao apetite ao risco e às especificidades de cada empresa. A implementação contou com atuação próxima entre os times, incluindo suporte técnico e consultoria de crédito, que analisaram a base de dados, compreenderam a cultura do negócio e apoiaram a definição da política ideal.

“A combinação de bons dados, tecnologia e inteligência permite que as empresas cresçam com mais segurança, equilibrando eficiência e controle de risco. Esse é o papel da Serasa Experian como datatech: apoiar decisões mais rápidas e consistentes por meio de plataformas como o PowerCurve Crédito, ajudando as empresas a ganhar escala, eficiência e manter o controle do risco. A indústria, em especial, busca crescer de forma sustentável e sem abrir mão do controle, e temos soluções que atendem diretamente a essa necessidade”, afirma Eduardo Mônaco, vice-presidente de crédito e Software Solutions da Serasa Experian.”

Sobre o Grupo Mueller

Pioneiro na fabricação de máquinas de lavar roupas no Brasil, o Grupo Mueller soma mais de 75 anos de história no setor de eletrodomésticos e 20 anos de atuação no setor de energia, por meio da Hercules Energia em Movimento. Consolidado como uma das principais referências do mercado, o grupo tem como propósito desenvolver soluções que otimizem o tempo e tornem o dia a dia mais prático. O portfólio da Mueller Eletrodomésticos é diversificado, com produtos exportados para mais de 20 países da América Latina, África e Oceania. Já no segmento de energia, a atuação é voltada para motores elétricos trifásicos, monofásicos e especiais, condutores elétricos, inversores de frequência e motorredutores, desenvolvidos com tecnologia de ponta. Com visão de futuro, o Grupo Mueller investe continuamente em transformação digital e indústria 4.0, integrando tecnologia e trabalho humano para aumentar a eficiência, elevar a qualidade e garantir mais segurança nas operações.

Mais informações em: https://loja.mueller.ind.br/. https://herculesmotores.com.br/

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Serasa Experian

A Serasa Experian é a primeira e a maior Datatech do Brasil. Líder em soluções de inteligência para análise de riscos e oportunidades, com foco nas jornadas de crédito, autenticação e prevenção à fraude. Com tecnologia de ponta, inovação e os melhores talentos, transforma a incerteza do risco na melhor decisão, ajudando pessoas a realizarem seus sonhos e empresas de todos os portes e segmentos a prosperarem.

Criada em 1968, a Serasa passou a fazer parte da Experian Company em 2007, empresa global com matriz em Londres. Atualmente, é responsável por mais de 6,5 milhões de consultas diárias sobre empresas e consumidores e protege mais de 2,2 bilhões de transações comerciais todos os anos.

Empodera consumidores com educação financeira, facilitando o acesso a crédito justo. Ajuda empresas de todos os portes e segmentos a tomar melhores decisões, em diversas frentes para: encontrar novos clientes, gerenciar os atuais com mais eficiência, conceder crédito ou vender a prazo com segurança, cumprir normas ESG, autenticar seus clientes e prevenir fraude e, ainda, cobrá-los no momento ideal, sem impactar o relacionamento.

Com o propósito de criar um futuro melhor para todos ampliando oportunidades para pessoas e empresas, capacita pessoas na área de tecnologia e impulsiona pequenos negócios e startups de impacto social por meio de programas próprios e gratuitos. É reconhecida pela Top Employers Institute e pelo GPTW como uma das melhores empresas para trabalhar. Também é a empresa de serviços mais inovadora do país, certificada pelo Prêmio Valor Inovação Brasil. 

Experian

A Experian é uma datatech global que impulsiona oportunidades para pessoas e empresas em todo o mundo. A companhia atua na redefinição das práticas de crédito, na identificação e prevenção de fraudes, na simplificação da área da saúde e no desenvolvimento de soluções de marketing digital, além de gerar insights aprofundados para o mercado automotivo por meio da combinação única de dados, analytics e software. Também apoia milhões de pessoas na conquista de seus objetivos financeiros, ajudando-as a economizar tempo e dinheiro.

A empresa opera em diversos mercados, como serviços financeiros, saúde, automotivo, agronegócio e seguros, entre outros, e investe continuamente em profissionais talentosos e em tecnologias avançadas para liberar o poder dos dados e impulsionar a inovação.

Com sede corporativa em Dublin, na Irlanda, a Experian plc integra o índice FTSE 100 e está listada na Bolsa de Valores de Londres (EXPN). A companhia conta com cerca de 25.200 colaboradores em 33 países. Para mais informações, acesse experianplc.com.