Empresas inadimplentes: Dívidas vencidas em maio tiveram a menor taxa de pagamentos em até 60 dias, revela Serasa Experian

Com 36,3% de contas atrasadas quitadas, o período teve o menor índice dos últimos 12 meses;
Dívidas atrasadas em até 30 dias foram as priorizadas para solução no período;
Regiões Norte e Nordeste lideraram os pagamentos.

Do total de débitos negativados em maio, 36,3% foram pagos ou renegociados pelas companhias inadimplentes em até 60 dias do mês de referência. Os dados, que são do Indicador de Recuperação de Crédito da Serasa Experian, primeira e maior datatech do Brasil, indicam que este foi o menor percentual dos últimos 12 meses. O setor com a maior parte das dívidas sanadas foi o de “Outros”, que contempla credores que atuam na indústria, agronegócio e terceiro setor (42,2%). Veja, nos gráficos a seguir, os dados detalhados das duas visões:

“A alta taxa de juros tem dificultado o acesso ao crédito, tornando os empréstimos mais caros e menos atraentes para as empresas. Além disso, a inflação reduz o poder de compra e eleva os custos operacionais, pressionando ainda mais as margens de lucro das empresas. Outro ponto importante é que os consumidores estão menos propensos a gastos além dos básicos. Isso faz com que o dinheiro para as empresas seja mais escasso e elas enfrentem dificuldades a pagar suas dívidas vencidas.", explica o economista da Serasa Experian, Luiz Rabi. Na visão por valores das contas inadimplentes, aquelas entre R$ 500 e R$ 1.000 foram as que registraram maior porcentagem de pagamentos (45,0%). O menor percentual de quitação ficou com os débitos entre R$ 2.000 e R$ 10.000 (31,6%). Confira abaixo os demais percentuais de acordo com o valor das dívidas:

Na análise pela idade das dívidas, aquelas com até 30 dias de vencimento foram as priorizadas pelas empresas inadimplentes (46,0%). O ranking seguiu com as de até 60 dias (39,5%), 90 dias (26,2%), 180 dias (14,0%), contas com mais de 1 ano (10,2%) e as que venceram há 1 ano (10,1%). Na análise por região, o Nordeste teve a melhor taxa de recuperação de dívidas inadimplidas em maio e pagas em até 60 dias do mês de referência, com 48,9% ressarcidas. Em sequência ficou o Norte (44,0%), seguido pelo Sul (42,6%), Centro-Oeste (38,1%) e Sudeste (29,8%). Confira os dados por Unidade Federativa (UF) no gráfico a seguir:

Para conferir mais informações e a série histórica do indicador, clique aqui.

Solução Serasa Experian para Recuperação de dívidas

Recuperar crédito pode ser um processo difícil, principalmente quando a empresa precisa cobrar seus clientes inadimplentes ou está com dificuldades financeiras para cumprir com os compromissos financeiros firmados com credores, parceiros e fornecedores. Ter um bom processo de recuperação de crédito é a saída, pois garante que a saúde financeira do negócio não seja prejudicada. Para isso, é necessário entender o perfil dos devedores, as regras de cobrança e as legislações vigentes para não gerar problemas maiores. Com a solução de Recuperação de Dívidas da Serasa Experian, desenvolvida exclusivamente para pequenas e médias empresas, os empreendedores economizam tempo e dinheiro, além de evitar desgastes por conta de inadimplência. Mais informações estão disponíveis aqui.

Metodologia

O Indicador de Recuperação de Crédito da Serasa Experian considera o número de dívidas incluídas no sistema de inadimplência em cada mês específico. A medida de até 60 dias para quitação dos compromissos financeiros deste indicador foi selecionada por refletir a régua comum utilizada pelas soluções de cobrança, mas esse tempo pode variar de acordo com cada credor. Além disso, a série histórica do índice ainda é curta, com dados retroativos desde 2017, dessa forma, não é possível afirmar períodos de sazonalidade, uma vez que seria necessário contar com no mínimo 05 anos de observação para fazer essa análise.

Serasa Experian

A Serasa Experian é a primeira e a maior Datatech do Brasil. Líder em soluções de inteligência para análise de riscos e oportunidades, com foco nas jornadas de crédito, autenticação e prevenção à fraude. Com tecnologia de ponta, inovação e os melhores talentos, transforma a incerteza do risco na melhor decisão, ajudando pessoas a realizarem seus sonhos e empresas de todos os portes e segmentos a prosperarem. Criada em 1968, a Serasa passou a fazer parte da Experian Company em 2007, empresa global com matriz em Londres. Atualmente, é responsável por mais de 6,5 milhões de consultas diárias sobre empresas e consumidores e protege mais de 2,2 bilhões de transações comerciais todos os anos. Empodera consumidores com educação financeira, facilitando o acesso a crédito justo. Ajuda empresas de todos os portes e segmentos a tomar melhores decisões, em diversas frentes para: encontrar novos clientes, gerenciar os atuais com mais eficiência, conceder crédito ou vender a prazo com segurança, cumprir normas ESG, autenticar seus clientes e prevenir fraude e, ainda, cobrá-los no momento ideal, sem impactar o relacionamento. Com o propósito de criar um futuro melhor para todos ampliando oportunidades para pessoas e empresas, capacita pessoas na área de tecnologia e impulsiona pequenos negócios e startups de impacto social por meio de programas próprios e gratuitos. É considerada uma Top Company do LinkedIn e uma das melhores empresas para trabalhar, reconhecida pelo GPTW. Também é a empresa de serviços mais inovadora do país, certificada pelo Prêmio Valor Inovação Brasil.

Experian

A Experian é líder mundial em serviços de informação. Nos grandes momentos da vida - desde comprar uma casa ou um carro, passando por mandar seu filho para a faculdade, até a crescer o negócio se conectando com novos clientes - nós empoderamos consumidores e nossos clientes a gerenciarem seus dados com confiança. Nós ajudamos as pessoas a tomarem o controle financeiro e acessarem serviços financeiros, os negócios a tomarem decisões mais inteligentes e prosperarem, os credores a emprestarem de forma mais responsável e as organizações a prevenirem fraude de identidade e crime. Temos 22.000 pessoas operando em 32 países e a cada dia estamos investindo em novas tecnologias, profissionais talentosos e inovação para ajudar todos os clientes a maximizarem cada oportunidade. Com sede corporativa em Dublin, Irlanda, a Experian plc está listada na Bolsa de Valores de Londres (EXPN) e compõe o índice FTSE 100. Saiba mais em www.experianplc.com ou visite o nosso hub de conteúdo global para as últimas notícias sobre a empresa.