Em busca da democratização do crédito agrícola, Serasa Experian completa 2 anos de atuação no mercado do agronegócio

Acessibilidade ao recurso financeiro e compliance ESG são os principais pilares da companhia, que passou de 1.2 milhão para 16 milhões de consultas de crédito rural

Em maio, a Serasa Experian completou 2 anos de atuação no mercado de crédito agrícola do Brasil. Quando a companhia identificou que a falta de acesso à informação era um dos principais fatores que distanciava os produtores rurais das linhas de crédito, democratizar esse recurso financeiro que impulsiona o agronegócio brasileiro passou a ser mais um de seus objetivos.

Desde então, apostando em tecnologia de ponta e diversificação de portfólio, a empresa desenvolveu e viabilizou soluções inovadoras capazes de tornar a jornada de negócios entre credores, seguradoras e trabalhadores do campo mais dinâmica, confiável e vantajosa para todos.

O agronegócio é um setor extremamente tecnológico e uma potência econômica do país. Ainda assim, no que se refere a crédito, o setor mostrava uma fragilidade relacionada à coleta e análise de dados. “As informações já existiam, mas na maioria das vezes estavam descentralizadas e desatualizadas, deixando os credores que concedem crédito, vendem a prazo ou compram safras antecipadas por exemplo, sem informações confiáveis para a tomada de decisão. Isso, consequentemente, fazia com que os produtores rurais fossem impactados pela falta de acesso às negociações com melhores benefícios”, explica o head de agronegócio da Serasa Experian, Marcelo Pimenta.

Em apenas um ano, de 2022 para 2023, a companhia aumentou sua carteira de clientes e passou de 1.2 milhões de consultas de crédito agrícola para 16 milhões, tornando o recurso financeiro mais acessível aos tomadores que trabalham em todas as culturas, além de mitigar riscos de inadimplência, relacionamento e reputação para o mercado.

 Conformidade socioambiental e a demanda por crédito rural

A Serasa Experian, que cresceu 30 vezes em receita durante os dois anos de atuação, viu o mercado adaptar seus critérios de monitoramento às necessidades do país e do mundo. “Quando o Banco Central anunciou a implementação de premissas ESG nas relações de crédito, as instituições financeiras tornaram-se aptas para direcionar recursos para projetos de descarbonização e financiamentos que avaliam questões socioambientais antes da concessão de crédito. O que começou a tornar o modelo de economia sustentável algo muito mais viável”, comenta o head de agronegócio da Serasa Experian.

Pensando em adaptar-se junto ao mercado para continuar auxiliando em toda a jornada, a companhia criou o Score ESG, solução que avalia os perfis rurais de produtores através de métricas ambientais, sociais e de governança. Complementando o Agro Score, agora é possível monitorar quem, além de bom pagador, está em compliance com as normas socioambientais. Atualmente, cerca de 210 milhões de hectares são avaliados pela Serasa Experian com os critérios ESG.

Para entender a importância disso, além dos fatores ambientais e humanos, a companhia realizou estudos que mostravam que a análise de risco ESG pode proteger concedentes de crédito de multas até R$ 90 bilhões. De acordo com Marcelo Pimenta, “mesmo que os produtores rurais que infrinjam as normas ESG sejam minoria, se as infrações fossem autuadas, as instituições financeiras e seguradoras teriam prejuízos enormes, pois as empresas concedentes podem ser consideradas responsáveis solidárias, sem contar o risco de reputação e de imagem, que são imensuráveis. Por isso, conhecer os perfis de produtores sob diferentes óticas antes de fazer negócios garante a segurança das transações e auxilia o ambiente e a sociedade, encorajando a adoção e adequação do campo às práticas ESG”.

De olho no futuro do monitoramento agrícola

Mesmo com os ótimos resultados registrados até agora, tanto para a empresa como para o mercado, a Serasa Experian, assim como o agronegócio, está sempre em movimento.

Por isso, a companhia implementou em seu portfólio a expertise da empresa Agrosatélite, que agora faz parte da Serasa Experian. Essa inovação vai possibilitar mais soluções de alto nível para o mercado de crédito agrícola, pois o monitoramento por satélite possibilita o sensoriamento remoto em 100% do território brasileiro.

“Nesse novo capítulo vamos ressignificar as imagens de satélite com a combinação de dados, criando perspectivas e análises diferenciadas. A ideia é ajudar as empresas brasileiras a pensarem mais sobre agroflorestas, descarbonização e controle de sustentabilidade. Viabilizar monitoramentos de vigor vegetativo, socioambientais da terra e do Cadastro Ambiental Rural. Além disso, com esse monitoramento, as seguradoras também terão uma atuação mais assertiva, concedendo ainda mais proteção aos produtores”, finaliza o head de agronegócio da Serasa Experian, Marcelo Pimenta.

Serasa Experian

 A Serasa Experian é líder na América Latina em serviços de informações para apoio na tomada de decisões das empresas. No Brasil, é sinônimo de solução para todas as etapas do ciclo de negócios, desde a prospecção até a cobrança, oferecendo às organizações as melhores ferramentas. Com profundo conhecimento do mercado brasileiro, conjuga a força e a tradição do nome Serasa com a liderança mundial da Experian. Criada em 1968, uniu-se à Experian Company em 2007. Responde on-line/real-time a 6 milhões de consultas por dia e protege 100 milhões de transações contra fraude por mês, auxiliando 500 mil clientes diretos e indiretos a tomar a melhor decisão em qualquer etapa de negócio.

Constantemente orientada para soluções inovadoras, a Serasa Experian vem contribuindo para a transformação do mercado de soluções de informação, com a incorporação contínua dos mais avançados recursos de inteligência e tecnologia.

Para mais informações, visite www.serasaexperian.com.br

Experian 

A Experian é líder mundial em serviços de informação. Nos grandes momentos da vida - desde comprar uma casa ou um carro, passando por mandar seu filho para a faculdade, até a crescer o negócio se conectando com novos clientes - nós empoderamos consumidores e empresas a gerenciarem seus dados com confiança. Nós ajudamos as pessoas a tomarem o controle de suas vidas e acessarem serviços financeiros, os negócios a tomarem decisões mais inteligentes e prosperarem, os credores a emprestarem de forma mais responsável e as organizações a prevenirem fraude de identidade e crime.

Empregamos cerca de 21.700 pessoas em 30 países e a cada dia estamos investindo em novas tecnologias, profissionais talentosos e inovação para ajudar todos os clientes a maximizarem cada oportunidade. Com sede corporativa em Dublin, Irlanda, a Experian plc está listada na Bolsa de Valores de Londres (EXPN) e compõe o índice FTSE 100.

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