Planilha de controle financeiro: aprenda a fazer uma em 7 passos

Se você se preocupa com as finanças pessoais ou de seu negócio e quer evitar qualquer tipo de risco ao longo do tempo, a primeira e mais fundamental estratégia que você deve levar em consideração em sua gestão é a criação de uma planilha de controle financeiro. Mas não se preocupe se você ainda não faz ideia de por onde começar! Afinal, neste post, separamos algumas dicas essenciais e os 7 passos imprescindíveis para ter mais controle sobre suas contas, receitas e custos. Quer saber mais? Então, continue a leitura até o final e tome nota das dicas!

O que é uma planilha de controle financeiro?

Uma planilha de controle financeiro é uma ferramenta utilizada para registrar, acompanhar e controlar as finanças pessoais ou empresariais. Ela pode ser criada em um programa de planilhas eletrônicas, como o Microsoft Excel, Google Sheets ou LibreOffice Calc, sendo a primeira opção a mais comum entre os gestores. Na prática, a planilha de controle financeiro permite que você organize todas as suas receitas e despesas, categorize os gastos por tipo e acompanhe a evolução do seu orçamento ao longo do tempo. Além disso, ela permite que você defina metas financeiras e compare o que foi planejado com o que realmente foi gasto.

Qual é a sua importância na vida e no seu negócio?

A planilha de controle financeiro é uma ferramenta extremamente importante tanto na vida pessoal quanto nos negócios. Afinal, ela ajuda a ter uma visão mais clara da situação financeira, permitindo tomar decisões mais conscientes e evitar problemas como o endividamento ou o desperdício de recursos. Quer mais motivos para se importar com esse tipo de controle? Confira, a seguir!

Vida pessoal

Na vida pessoal, uma planilha de controle financeiro pode ajudar a monitorar os gastos mensais, evitando que você gaste mais do que ganha. Com ela, você pode acompanhar quanto está gastando em cada categoria, como alimentação, transporte, moradia e lazer, entre outras. Isso permite que você identifique onde pode economizar, defina metas de poupança e tenha mais controle sobre o seu dinheiro.

Vida jurídica

Já nos negócios, uma planilha de controle financeiro pode ser ainda mais importante. Ela permite que você acompanhe a entrada e saída de recursos, controle as despesas e receitas, planeje o fluxo de caixa, defina metas financeiras e tome decisões estratégicas com base em dados concretos. Dessa forma, você pode monitorar os resultados do seu negócio e identificar oportunidades de melhorias ou mudanças na gestão financeira. Em outras palavras, a planilha de controle financeiro é uma ferramenta essencial para ter uma gestão financeira eficiente, podendo ajudar tanto na vida pessoal quanto nos negócios. Ela permite ter uma visão mais clara de toda a situação financeira, além de identificar problemas e oportunidades, assim como tomar decisões mais informadas.

Como fazer uma planilha de controle financeiro?

Para fazer uma boa planilha de controle financeiro, é muito importante seguir alguns passos considerados essenciais. Veja quais são eles, a seguir!

1. Defina o objetivo da planilha

Antes de criar a planilha, é importante definir o objetivo que se quer alcançar com ela. Por exemplo, monitorar os gastos mensais, controlar as despesas da empresa e acompanhar as receitas, entre outros.

2. Escolha o programa de planilha eletrônica

Existem diversos programas de planilha eletrônica disponíveis no mercado, como o Microsoft Excel, Google Sheets ou LibreOffice Calc. Escolha o que mais se adequa às suas necessidades e conhecimentos.

3. Crie as abas da planilha

A planilha pode ser dividida em abas, cada uma para uma categoria de gastos ou receitas, por exemplo. É importante definir quais abas serão criadas e o que será registrado em cada uma delas.

4. Defina as categorias de despesas e receitas

Para facilitar o controle financeiro, é importante definir as categorias de despesas e receitas que serão registradas na planilha. Por exemplo, alimentação, transporte, moradia, lazer e salário, entre outras.

5. Registre as informações

Na planilha, registre todas as informações relevantes, como data da transação, descrição do gasto ou receita, valor, forma de pagamento e categoria. É importante manter os registros atualizados e inserir novas informações conforme as transações ocorrem.

6. Crie gráficos e relatórios

Com as informações registradas na planilha, é possível criar gráficos e relatórios que ajudam a visualizar melhor a situação financeira — por exemplo, um gráfico de pizza que mostra as principais categorias de gastos ou um relatório que compara as receitas e despesas ao longo do tempo.

7. Atualize e monitore a planilha regularmente

Para que a planilha seja efetiva, é importante atualizá-la regularmente e monitorar as informações registradas. Isso permite identificar problemas, fazer ajustes e tomar decisões mais informadas. Lembre-se de que a planilha de controle financeiro é uma ferramenta pessoal e pode ser adaptada conforme as necessidades de cada pessoa ou empresa. Sendo assim, pode ir além dessas dicas, ok?

Quais elementos são importantes para o controle pessoal ou de pequenas empresas?

Existem vários elementos importantes e que devem ser considerados para o controle financeiro pessoal ou de pequenas empresas em uma planilha. Para exemplificar melhor tudo isso, destacamos alguns pontos que consideramos imprescindíveis:

• receitas;
• despesas;
• formas de pagamentos;
• orçamento disponível;
• metas financeiras;
• fluxo de caixa;
• controle de estoque;
• investimentos;
• gastos com fornecedores;
• lucro;
• análise de resultados.

Além disso, vale destacar que, dentro desses mesmos elementos, você ainda pode criar subcategorias — caso haja a necessidade de detalhar melhor suas informações —, bem como as sugestões a seguir:

• em Receita — criar controles específicos, como vendas, valorização, salário pessoal etc.;
• em Despesas — incluir sub-categorias do tipo aluguel, contas pessoais, multas e impostos, entre outros;
• em Gastos com fornecedores — incluir compras a prazo, à vista etc.

Em resumo, estes são alguns dos principais motivos de se trabalhar com uma boa planilha de controle financeiro — seja para uso próprio, seja para fins profissionais —, além de todos os fatores que não podem ficar de fora de sua gestão. Por isso, não perca mais tempo: coloque nossas dicas em prática e organize as suas finanças! Se você gostou deste post e quiser conferir exemplos práticos de planilhas, aproveite para baixar nosso material exclusivo!