Farm Check: concessão de crédito rural seguro e eficiente

O desafio: agilizar e otimizar a concessão de crédito rural em conformidade com os requisitos do MCR

Uma instituição financeira, referência em crédito para o agronegócio, busca aprimorar seus processos de análise e concessão de crédito rural, garantindo agilidade, segurança e conformidade com o Manual de Crédito Rural. A instituição financeira enfrenta desafios como:

1. Burocracia e conformidade com o MCR

• O processo de concessão de crédito rural ainda é lento e burocrático, exigindo validações manuais, consulta e análise de diversos documentos
• A necessidade de atender ao Capítulo 2.9 do MCR adiciona complexidade, pois é preciso garantir conformidade com uma extensa lista de impedimentos sociais, ambientais e climáticos

2. Dificuldade em centralizar informações e expandir negócios

• A análise de crédito muitas vezes depende da consulta a fontes de informações dispersas e de difícil acesso
• A falta de uma visão consolidada do produtor rural (utilizando o CPF como chave única) limita a identificação de novas oportunidades de negócios

3. Tomada de decisão lenta e dependência de visitas presenciais

•  A análise e a validação de projetos ainda demandam tempo e, em muitos casos, visitas in loco, que atrasam a liberação do crédito
• A falta de ferramentas para validação remota compromete a segurança e a eficiência do processo

A solução: Farm Check, o relatório completo sobre o produtor rural em segundos

O Farm Check, solução da Serasa Experian que combina inteligência analítica e big data, é a ferramenta ideal para auxiliar o banco a superar esses desafios. Através da solução, a instituição financeira poderá:

Agilizar a análise de crédito

Informações detalhadas em tempo real:

• Obtém um relatório completo do produtor rural em segundos, com acesso a mais de 200 fontes de dados
• Consulta dados cadastrais, contatos, endereços, pessoas relacionadas, empresas, inscrições estaduais, APF e PNLA
• Avalia riscos do produtor, como processos judiciais, situação RF, DAP, TAE, infrações e embargos
• Acessa módulos extra para informações adicionais sobre Agro Score, BNDES, protestos, dívidas, negativações, falências e CCF

Garantir a conformidade com o capítulo 2.9 do Manual de Crédito Rural

Checagem automática de extensa lista de critérios:

• Verifica automaticamente o cumprimento de critérios do Manual de Crédito Rural, como impedimentos sociais, ambientais e climáticos
• Acessa informações do imóvel (SICAR, SIGEF, status do CAR, etc.) e avalie riscos do imóvel (embargos, desmatamentos, sobreposições, etc.)
• Analisa talhões/glebas, histórico do CAR e CAR vizinho para uma visão completa da propriedade

Centralizar informações e expandir negócios:

Uma única solução para:

• Consultar e agrupar informações de fontes diversas a partir de um único dado como o CPF
• Gerar um relatório completo e abrangente sobre o produtor rural
• Usar insights e informação estratégica para identificar novas oportunidades de negócio

E os resultados?

• Redução significativa no tempo e custo de análise de crédito
• Maior segurança e eficiência na concessão de crédito rural
• Conformidade garantida com o Manual de Crédito Rural
• Otimização do monitoramento de contratos e garantias
• Melhora na gestão de riscos e na tomada de decisões