Inteligência preditiva para identificar perfis maliciosos

A conta laranja é um tipo de fraude em que são utilizados dados bancários de uma pessoa real para realizar movimentações financeiras e adquirir produtos e serviços. Este tipo de conta é criada de diversas maneiras e para finalidades distintas, podendo ocorrer na fase do cadastro, login e na etapa transacional.

Somos pioneiros e oferecemos a única solução de prevenção à fraude do mercado brasileiro que apoia empresas na detecção de perfis laranja e pode ser combinada com outras camadas. Os concorrentes e outros players possuem soluções paliativas com foco em fraude de identidade, como Biometria e Score de Fraude, por exemplo.

Embora o desafio maior seja para instituições financeiras, é possível identificar laranjas em diversos segmentos e nossa solução também pode os atende.

As soluções respondem a perguntas diferentes: o Score de Fraude é desenvolvido para detectar o evento da fraude; ou seja, separar as transações, as aberturas de contas autênticas e as mais arriscadas – onde estão as fraudes. Aqui, detectamos a probabilidade de uma abertura de conta ou de uma transação ser uma fraude ou não. Já o Alerta Perfil Laranja possui faixas de risco que buscam responder se existe a possibilidade do CPF imputado pertencer a alguém que tem o perfil usado para golpes de conta laranja.

Entregamos uma classificação de risco baseado em um modelo probabilístico que pode auxiliar as empresas na tomada de decisão. Porém, a decisão final é sempre da instituição.

Temos dois meios de consumo da solução: a primeira é via API online, recomendada tanto para a abertura de conta quanto para a validação transacional da conta de destino; e a segunda é via lotes que sejam pontuais ou recorrentes para gestão de carteira.