Serasa Experian lança solução de gestão financeira com IA para empoderar pequenos negócios no Brasil

• Serasa Descomplica chega para simplificar a gestão financeira, desafio enfrentado por 1 em cada 4 empreendedores brasileiros
• Solução amplia a estratégia de atuação da datatech no segmento

A Serasa Experian, primeira e maior datatech do Brasil, anuncia o lançamento do Serasa Descomplica, uma nova solução de gestão financeira voltada às pequenas e médias empresas (PMEs). Desenvolvida com base em tecnologia de ponta e inteligência analítica, a ferramenta visa apoiar os empreendedores em relação a uma dor recorrente que atinge 25% deles, de acordo com pesquisa realizada pela companhia: a gestão das finanças. 

Desafios sob a ótica do empreendedor

Segundo pesquisa conduzida pela Serasa Experian, 98% dos empreendedores consideram a jornada empresarial desafiadora. No início da operação, 30% apontam como principal dificuldade conquistar os primeiros clientes, enquanto 29% citam a divulgação do negócio e 27% têm dificuldade em encontrar pessoas para trabalhar.

Ao longo da jornada, gestão de pessoas (33%) e retenção de clientes (32%) tornam-se ainda mais relevantes. Gestão financeira continua no radar de 1 a cada 4 empresas, especialmente no setor do comércio, sendo os problemas de caixa um relevante fator na taxa de mortalidade das empresas.

Com o objetivo de apoiar essa jornada, o Serasa Descomplica foi criado para simplificar a vida financeiras das empresas, unificando suas contas bancárias em uma única ferramenta por meio de Open Finance e automatizando insights inteligentes, históricos e preditivos, para uma gestão otimizada utilizando IA que direciona a tomada de decisões estratégicas e visa ampliar o acesso a crédito. 

“Com o controle financeiro estruturado, o empreendedor passa a ter mais tempo, dados e segurança para investir naquilo que realmente impulsiona o negócio: vender mais, manter seus clientes e liderar sua equipe com clareza. Não é apenas sobre números, é sobre permitir que o pequeno negócio se organize para crescer com sustentabilidade e foco no cliente”, afirma Mariana Figueiredo, Diretora de Produtos e Tecnologia para PMEs da Serasa Experian. 

Embora tenha como foco a gestão financeira, o Descomplica atua como apoiador para a resolução dos demais desafios das PMEs brasileiras. Ao simplificar o controle do fluxo de caixa e fornecer inteligência para o negócio, a ferramenta libera o tempo do empreendedor, viabiliza investimentos estratégicos em marketing e fortalece o planejamento para gestão de pessoas — dois dos maiores gargalos apontados pelas empresas na pesquisa da Serasa Experian.

O lançamento representa a ampliação do portfólio da Serasa Experian, que até então atuava com soluções para PMEs que oferecem crédito. Com o Descomplica, a companhia passa a atender uma gama muito mais abrangente de pequenas e médias empresas, ampliando em quatro vezes seu mercado endereçável. A expectativa é que, em cinco anos, o Serasa Descomplica seja a principal ferramenta de gestão financeira das PMEs por sua facilidade de uso – funciona a partir de dados consentidos de Open Finance e não exige integração por ser web – e pelo impacto positivo que deve gerar neste relevante segmento.

“Nossa expectativa é transformar de forma escalável, através de dados e tecnologia, o acesso das PMEs a serviços financeiros, já que a gestão financeira e de recebíveis otimizada pode aumentar os recebimentos e reduzir gastos, incrementando em média 20% o lucro operacional das PME e evitando gaps de caixa”, finaliza Mariana Figueiredo, Diretora de Produtos e Tecnologia para PMEs da Serasa Experian, destacando também que esta solução é resultado da parceria firmada em maio de 2025 com a Celero.

Metodologia e amostra

A pesquisa envolveu uma amostra representativa de 313 PMEs, considerando a classificação estabelecida pelo SEBRAE. A pesquisa buscou abranger diversos setores, incluindo comércio, serviços e indústria, bem como empresas que atuam tanto no mercado B2B quanto no B2C. Foram incluídos cargos de coordenadores, gerentes, diretores, sócios e proprietários, desde que fossem maiores de 18 anos. A coleta foi realizada por meio de painel online e a margem de erro foi de 5,5% com um intervalo de confiança de 95%. Foram excluídas da amostra associações, federações, igrejas e outros órgãos religiosos. 

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Serasa Experian

A Serasa Experian é a primeira e a maior Datatech do Brasil. Líder em soluções de inteligência para análise de riscos e oportunidades, com foco nas jornadas de crédito, autenticação e prevenção à fraude. Com tecnologia de ponta, inovação e os melhores talentos, transforma a incerteza do risco na melhor decisão, ajudando pessoas a realizarem seus sonhos e empresas de todos os portes e segmentos a prosperarem.

Criada em 1968, a Serasa passou a fazer parte da Experian Company em 2007, empresa global com matriz em Londres. Atualmente, é responsável por mais de 6,5 milhões de consultas diárias sobre empresas e consumidores e protege mais de 2,2 bilhões de transações comerciais todos os anos.

Empodera consumidores com educação financeira, facilitando o acesso a crédito justo. Ajuda empresas de todos os portes e segmentos a tomar melhores decisões, em diversas frentes para: encontrar novos clientes, gerenciar os atuais com mais eficiência, conceder crédito ou vender a prazo com segurança, cumprir normas ESG, autenticar seus clientes e prevenir fraude e, ainda, cobrá-los no momento ideal, sem impactar o relacionamento.

Com o propósito de criar um futuro melhor para todos ampliando oportunidades para pessoas e empresas, capacita pessoas na área de tecnologia e impulsiona pequenos negócios e startups de impacto social por meio de programas próprios e gratuitos. É considerada uma Top Company do LinkedIn e uma das melhores empresas para trabalhar, reconhecida pelo GPTW. Também é a empresa de serviços mais inovadora do país, certificada pelo Prêmio Valor Inovação Brasil.

Experian

A Experian é uma empresa global de dados e tecnologia que cria oportunidades para pessoas e impulsiona negócios ao redor do mundo. Facilitamos a jornada de crédito, autenticamos e prevenimos contra fraudes, simplificamos processos da área da saúde, oferecemos soluções de marketing digital e ajudamos a obter insights sobre o setor automotivo, tudo isso utilizando combinações inovadoras dos nossos dados, análises e softwares. Também ajudamos milhões de pessoas a conquistarem seus objetivos financeiros e a economizarem tempo e dinheiro.

Atuamos em diferentes mercados, indo além dos serviços financeiros e operando, por exemplo, no setor automotivo, de agronegócio, área da saúde, seguros e em muitos outros segmentos da indústria. Para continuar inovando investimos em pessoas talentosas e em tecnologia avançada a fim de desvendar o poder dos dados. 

Com sede corporativa localizada em Dublin, na Irlanda, somos uma empresa presente no índice FTSE 100 listada na Bolsa de Valores de Londres (EXPN) e temos uma equipe de 22.500 pessoas em 32 países. Saiba mais em experianplc.com.