Do ponto de vista de tudo que uma gestão de carteira de crédito pode proporcionar de insights, podemos dizer que se trata de uma tarefa complexa. Afinal, reunir, estruturar enriquecer, cruzar e contextualizar dados de forma a produzir conhecimento e visão de risco não é algo simples.
Por esse motivo, muitas empresas podem achar que se trata de uma prática muito avançada e de difícil implementação – sem falar no alto investimento. Essa impressão pode ter um fundo de verdade, mas só quando não se conhece as melhores soluções digitais disponíveis no mercado.
A solução Ascend Insights, da Serasa Experian, faz parte de uma plataforma na nuvem que torna a gestão de carteira de crédito acessível para empresas de todos os portes, sejam B2C ou B2B. Isso porque para utilizá-la e explorar seus muitos benefícios, não é necessária nenhuma infraestrutura tecnológica. Na verdade, em seu módulo básico, nem mesmo um investimento inicial. Descubra a seguir tudo que essa solução completa e acessível pode fazer por sua gestão de crédito!
Como utilizar a Ascend Insights?
A plataforma digital Ascend Insight é uma solução acessível para qualquer empresa que queria realizar sua gestão de carteira de crédito com simplicidade e eficiência. Além da facilidade de uso, seu grande diferencial é dar a seus usuários acesso a toda robustez da base de dados da Serasa Experian de forma automatizada.
Assim, para utilizar a solução, uma empresa precisa apenas subir para a plataforma alguns dados básicos de seus clientes, como CPF ou CNPJ. Ao fazer isso, passará a ter uma visão completa de sua carteira, enriquecida com as informações de mercado e de Cadastro Positivo que a Serasa Experian dispõe.
Isso acontece por meio de dashboards que permitem a visualização de gráficos e informações sobre os diferentes perfis da carteira, que podem ser combinados de diferentes formas para gerar insights estratégicos.
Quais informações podem ser analisadas?
Ao ter a base enriquecida de modo automático na plataforma, o usuário passa a contar com inúmeras possibilidades de análise de seus clientes. É possível fazer segmentações sob diversos critérios e, em cada um deles, entender a composição da carteira.
Por meio de um dashboard simples de operar, pode-se visualizar, por exemplo, gráficos que vão indicar como a carteira está distribuída em:
- Score de crédito;
- Faturamento presumido;
- Tipo de atividade econômica;
- Região demográfica;
- Evolução do risco de inadimplência;
- Histórico positivo comercial; e
- Gastos estimados.
Mais do que visualizar, essas informações podem ser combinadas para criar uma ampla diversidade de segmentações que ofereçam visões que atendem às necessidades estratégicas de cada empresa.
Informações do Cadastro Positivo para gestão de carteira
Juntamente aos dados da base da Serasa Experian, os dados do Cadastro Positivo também fazem parte do conjunto de informações que enriquecem a Ascend Insights. Por ser atualizado a cada 10 dias, o Cadastro Positivo tem o potencial de indicar rapidamente mudanças no mercado, antecipar tendências e servir como base para tomadas de decisões de crédito mais seguras.
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As vantagens da Ascend Insights
A inovação está na base dessa solução que traz uma série de vantagens para gestão de crédito. Aqui estão as principais!
Vantagens de custo
Existem diferentes módulos de utilização, desde o mais básico ao mais completo. Em sua versão mais básica, a Ascend Insights oferece uma forma de uso na qual o cliente só paga pelos dados que precisar. Na prática, é possível subir a própria base sem custo algum e fazer diversas simulações da composição da carteira.
Por exemplo, dá para saber quantos por cento de seus clientes têm apresentado tendência de atraso em pagamentos. Se o número for elevado e decidir atuar estrategicamente, a empresa pode solicitar os dados completos para saber quem são esses clientes e só pagar por esse conjunto de dados.
Vantagens de inteligência
Apesar de ser uma solução extremamente simples de ser utilizada, em sua dinâmica tecnológica existe muita inteligência embarcada. Isso quer dizer que em sua capacidade de análise existe um complexo trabalho de modelagem de dados realizado pelo time de estatísticos e cientistas de dados da Serasa Experian.
Esta é uma vantagem de inteligência e de tecnologia que poucas empresas podem contar internamente e, por meio da Ascend Insights, está ao alcance de qualquer organização, independentemente de seu porte ou perfil de negócios.
Vantagens tecnológicas
Ao lado da inteligência, a tecnologia sobre a qual se baseia a solução inclui avançadas técnicas de analytics desenvolvidas pela Serasa Experian. Com isso totalmente na nuvem, elimina-se qualquer necessidade de implementação e integração de sistemas.
Isso se traduz em otimização de custos e, também, em agilidade e eficiência. Logo após subir os dados, já é possível utilizar os recursos da plataforma.
Vantagens de benchmark
Entre seus diferenciais, esta solução permite que muitos dos números e resultados da empresa possam ser comparados com a média do segmento. Assim, é possível saber, por exemplo, se a taxa de inadimplência está dentro da média do segmento no qual se atua, ou se está acima ou abaixo.
Este insumo só é possível de ser entregue porque a Serasa Experian possui um dos maiores bancos de dados da América Latina e tem expertise em fornecer informação estratégica de qualidade. É o que valida a solução de gestão de carteira como ferramenta essencial para que empresas conheçam melhor sua concorrência e identifiquem pontos fortes e pontos fracos de sua operação de crédito.
Vantagens para identificar oportunidades
Como toda boa gestão de carteira de crédito, os recursos da Ascend Insights vão além de permitir a identificação e proteção contra riscos de inadimplência. A combinação de dados oferece a chance de também enxergar oportunidades ao conhecer o perfil de risco dos clientes.
Conhecendo a composição de carteira sob diversos aspectos, as empresas têm como saber quais clientes são mais rentáveis e em quais há oportunidades de maior rentabilização. São informações analíticas que, na prática, podem se converter em ações proativas de cross selling e up selling, por exemplo. Ou, ainda, em refinamento no direcionamento do esforço de prospecção.
Todos esses benefícios que a Ascend Insights oferece na gestão de carteira de crédito são frutos de uma solução inovadora, que explora todo potencial dos dados e da tecnologia da Serasa Experian. Ao lado de tanta tecnologia e robustez de informações está o que é mais inovador entre suas qualidades: a simplicidade de uso com acesso a uma gama imensa de dados contextualizados. É a melhor solução que uma empresa pode querer para fazer gestão de carteira com o máximo de qualidade.
