Fraudes no brasil: um raio-x dos golpes mais comuns no e-commerce

O ambiente do comércio eletrônico brasileiro é fértil para inovações, mas também se tornou um terreno propício para atividades ilícitas. A cada ano, o país registra picos de tentativas de golpes digitais, colocando o Brasil em destaque mundial quando se trata de fraudes no e-commerce.

A expansão do varejo online, impulsionada tanto pela digitalização quanto pelo aumento no número de consumidores conectados, ampliou o campo de atuação de criminosos digitais.

Por isso, nós elaboramos este conteúdo para ajudar você a entender o cenário das fraudes no Brasil, identificar os golpes mais comuns e, principalmente, adotar práticas capazes de fortalecer a segurança dos seus negócios. Continue a leitura!

Quais as fraudes mais comuns no e-commerce?

O crescimento do comércio eletrônico trouxe inúmeras facilidades para o consumidor, mas também gerou oportunidades para fraudadores. Dentre os golpes no e-commerce que mais preocupam empresas e consumidores, destacam-se o roubo de identidade, uso de cartões clonados, o chargeback criminoso e a criação de contas falsas para obter vantagens indevidas.

Um dos métodos que mais crescem é o phishing. Nessa modalidade, criminosos criam páginas falsas que simulam lojas conhecidas ou enviam e-mails enganosos para capturar logins e senhas. O usuário acredita estar em um ambiente seguro, mas acaba entregando suas informações a golpistas. O phishing é tão eficiente que frequentemente passa despercebido, mesmo por quem já está acostumado a comprar online.

A manipulação por engenharia social também é uma arma poderosa, onde fraudadores entram em contato direto com consumidores ou lojistas, fingindo ser representantes de bancos, operadoras ou até mesmo do próprio marketplace. Eles exploram vulnerabilidades emocionais, urgência ou falta de conhecimento para obter dados pessoais e bancários.

Sinais de alerta merecem atenção redobrada

Plataformas de marketplace, especialmente as que não possuem processos rigorosos de validação, também podem servir como porta de entrada para golpes sofisticados. Confira alguns sinais que podem indicar golpes e fraudes:

·        Diversos cadastros realizados a partir do mesmo endereço IP;

·        Compras em horários considerados atípicos, como madrugada ou feriados;

·        Solicitações de entrega em endereços diferentes do habitual para o mesmo cliente;

·        Variação repentina do ticket médio por usuário;

·        Informações cadastrais que não conferem com outros dados públicos.

Empresas que adotam ferramentas de análise automática de comportamento e utilizam soluções preditivas conseguem identificar padrões suspeitos antes que provoquem prejuízos financeiros. O fortalecimento dos processos de validação digital é uma das principais defesas contra esses tipos de fraude e contribui para tornar o ambiente mais seguro para todas as partes.

Como está o cenário das fraudes no Brasil hoje em dia?

O Brasil apresenta um cenário preocupante, uma vez que mais da metade da população brasileira já foi vítima ou alvo de tentativas de fraudes digitais apenas em 2024. O aumento expressivo não está restrito ao volume, mas também à sofisticação dos métodos. Golpes alimentados por inteligência artificial, estratégias avançadas de engenharia social e automação estão dificultando a identificação rápida dos ataques.

O panorama do varejo online mostra que, com o aumento do número de lojas virtuais e consumidores, cresce também o potencial de exposição. Os criminosos acompanham o ritmo das inovações, adaptando suas táticas às novas jornadas digitais — desde a navegação em sites de e-commerce até o pós-venda.

A resposta a esse cenário exige que os lojistas tratem a segurança cibernética como prioridade estratégica e invistam continuamente em atualização, treinamento e adoção de ferramentas modernas. Monitorar tendências globais, acompanhar indicadores do setor e compartilhar informações sobre novos golpes é fundamental para elevar o nível de proteção. Negócios que enxergam a segurança como diferencial competitivo saem à frente no mercado, conquistando a confiança de clientes e parceiros.

Como a tecnologia auxilia no combate à fraude?

O avanço dos golpes digitais exige que os empreendedores estejam sempre um passo à frente dos criminosos, sendo essencial o investimento em sistemas tecnológicos robustos para empresas que desejam crescer de forma sustentável. Soluções baseadas em machine learning, análise comportamental e autenticação multifatorial já são realidade em muitas operações de sucesso.

Essas tecnologias possibilitam o cruzamento de informações em tempo real, identificação de padrões anômalos e reforço nos controles de validação de usuários. O resultado é a redução de vulnerabilidades e a elevação do padrão de segurança nas transações.

O uso de tecnologia de ponta melhora a experiência do consumidor, gera confiança e prepara o negócio para atuar em um ambiente digital competitivo e protegido. Ao adotar inovações em segurança, o lojista não apenas protege o negócio, mas também amplia a credibilidade diante do público, tornando cada venda mais segura para todos.

Inteligência artificial e engenharia social nos golpes digitais

O uso de inteligência artificial permite criar ataques automatizados, personalizar abordagens e desenvolver roteiros capazes de burlar sistemas tradicionais de defesa. Bots e ferramentas automatizadas, por exemplo, conseguem testar milhares de combinações de senhas, explorar brechas e acessar dados sensíveis.

A engenharia social, por sua vez, manipula emoções e comportamentos, uma tática onde criminosos induzem vítimas a compartilhar informações confidenciais, clicar em links perigosos ou baixar arquivos maliciosos. Deepfakes e campanhas de phishing baseadas em dados vazados também são cada vez mais recorrentes.

Ambientes digitais que não adotam múltiplas barreiras de validação tornam-se alvos preferenciais para esse tipo de ação. E, por isso, a implementação de biometria facial, validação documental e monitoramento contínuo do comportamento do usuário são estratégias que elevam o grau de proteção do site.

Qual o impacto das fraudes financeiras sobre o varejo online?

Os danos causados pelas fraudes digitais vão além do prejuízo financeiro imediato, podendo afetar até mesmo a reputação do negócio. O chargeback criminoso, ressarcimentos e disputas constantes podem minar o fluxo de caixa e afetar o planejamento das lojas virtuais. Assim, a imagem do negócio sofre abalos, dificultando a reconquista da confiança do público consumidor.

Para empresas que passam por episódios de fraude e enfrentam o desafio de recuperar credibilidade, é fundamental adotar uma comunicação transparente, aprimorar processos internos e investir em soluções tecnológicas que dificultem a reincidência. O uso de indicadores de risco permite monitorar resultados, identificar vulnerabilidades e ajustar as estratégias de proteção de acordo com o perfil do negócio.

A análise de dados, aliada à tecnologia, é uma ferramenta poderosa para manter a operação estável e minimizar prejuízos. Lojistas que conseguem responder de forma ágil e eficaz aos incidentes demonstram compromisso com a segurança e tendem a se destacar positivamente no setor. Quer saber mais sobre as ameaças e desafios na prevenção à fraude? Assista ao nosso vídeo.

Principais sinais de alerta para identificar fraudes

Identificar sinais de alerta pode fazer toda a diferença no resultado financeiro e na reputação do e-commerce. Entre os principais indícios de atividade suspeita estão:

·        Divergências nos dados cadastrais;

·        Comportamento de compra fora do padrão;

·        Utilização de múltiplos cartões por um único usuário;

·        Endereços de entrega considerados suspeitos;

·        Tentativas repetidas de compra em horários ou dispositivos incomuns.

Ferramentas de análise de risco automatizadas possibilitam identificar rapidamente esses padrões e atuar de forma preditiva. Investir na capacitação da equipe também é essencial nesse processo, pois quando todos compreendem os riscos e sabem como agir, a empresa torna-se mais resistente a tentativas de fraude.

Por fim, rotinas de revisão, treinamento contínuo e comunicação clara sobre os riscos são práticas que ajudam a criar uma cultura de segurança, protegendo o negócio e os clientes contra perdas e prejuízos.

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Entre os diferenciais da solução estão biometria facial, cruzamento inteligente de dados e autenticação multifatorial. Esses recursos permitem oferecer recomendações personalizadas de prevenção a fraudes, ajudando a reduzir riscos e fortalecer a confiança do consumidor.

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