Consignado: Serasa Experian e Creditas firmam parceria para reduzir risco de inadimplência e baratear crédito para consumidores

●       Iniciativa oferece jornada digital segura e pode ajudar milhões de profissionais a obter juros mais baixos no Crédito do Trabalhador

●       A quitação de dívidas e o pagamento de contas básicas são os principais destinos do recurso financeiro

Parceria inédita entre a Serasa Experian, primeira e maior datatech do Brasil, e a Creditas, maior fintech de crédito com garantia da América Latina, vai facilitar a contratação de crédito consignado privado para trabalhadores. A iniciativa traz mais segurança, garantia e acurácia para esse ecossistema financeiro, diminuindo riscos de inadimplência e, dessa forma, viabilizando a redução de taxas para concessão. Com isso, o app da Serasa, acessado mensalmente por mais de 24 milhões de brasileiros, passa a se tornar mais um meio de contratação do recurso financeiro.

“A concessão por meio de nossa plataforma oferece riscos menores e benefícios tanto para quem concede, como para quem demanda. Ao concentrar todas as etapas em um ambiente digital seguro, oferecemos uma jornada simples e transparente, em que é possível comparar taxas, simular condições e contratar cético em poucos minutos”, comenta Camila Martins, gerente do Serasa Crédito.

Com esse movimento a Serasa Experian une expertise em análise de crédito que reúne mais de 70 variáveis de qualificação de clientes, com a tecnologia da Creditas, para criar uma cadeia ainda mais confiável aos credores que disponibilizam o Crédito do Trabalhador.

Renato Gonçalves, VP de CX e Vendas da Creditas, afirma que a combinação da tecnologia da Creditas e inteligência de dados da Serasa permite uma jornada mais ágil e personalizada para o trabalhador. “Com isso, em poucos minutos, ele pode encontrar a melhor oferta para o seu perfil e contratar o crédito de forma prática pelo celular”.

Segundo dados do Ministério do Trabalho e Emprego, até o início de junho, esse tipo de empréstimo já havia movimentado mais de R$14 bilhões, com 25 milhões de contratos formalizados.

Brasileiros usam consignado privado para quitar dívidas e contas básicas

Levantamento feito pela Serasa Experian em parceria com o instituto Opinion Box aponta que a principal motivação para a contratação do crédito consignado privado é a quitação de dívidas e o pagamento de contas básicas, como água, luz e gás. Em seguida, aparecem objetivos como reformas em casa, limpar o nome e a aquisição de um imóvel próprio.

“O crédito consignado privado tem se mostrado uma ferramenta importante para quem precisa organizar a vida financeira com responsabilidade. A possibilidade de obter taxas mais acessíveis e maior prazo de pagamento torna a modalidade ideal para quem busca quitar dívidas de forma sustentável”, reforça Camila.

O que é o Serasa Crédito?

Desde 2017, a Serasa oferece em seu ecossistema financeiro um marketplace de crédito completo, que conecta consumidores a instituições parceiras por meio de uma jornada digital integrada e personalizada. O fluxo considera variáveis como idade, renda, pontuação de crédito (Serasa Score), ocupação, perfil demográfico e histórico de negativação, a fim de oferecer propostas mais aderentes à realidade de cada cliente.

“Nosso papel é facilitar a tomada de decisão do consumidor, reunindo em um único ambiente digital as melhores ofertas disponíveis para o seu perfil, já definidas e disponibilizadas diretamente pelos credores”, explica Camila. “A partir da nossa base de dados e da expertise como principal bureau de crédito do país, conseguimos qualificar os perfis com maior precisão, o que torna a recomendação ainda mais assertiva.”

Camila reforça ainda que a solução contribui para uma jornada de crédito mais eficiente e transparente, tanto para o consumidor quanto para o mercado financeiro. “Ao centralizar os cálculos e simulações, permitimos que o usuário compare diferentes condições com facilidade, sem a necessidade de buscar informações em diversas fontes. Ao mesmo tempo, oferecemos às instituições financeiras uma vitrine estratégica, com visibilidade qualificada para os mais de 26 milhões de consumidores únicos que acessam a plataforma em busca de crédito.”

Ao todo, são mais de 40 modalidades disponíveis, entre empréstimo pessoal, empréstimo com garantia, empréstimo consignado, cartão de crédito, conta digital, FGTS e mais. Com mais de 24 milhões de usuários únicos nos últimos meses, o serviço já contabiliza mais de 131 milhões de pedidos em cartões, 78 milhões de solicitações de empréstimo e R$439 milhões em crédito liberado.

Para conferir mais informações e requisitos sobre o crédito consignado privado, acesse: https://www.serasa.com.br/credito/emprestimos/consignado-privado/.

Metodologia

A pesquisa contou com 1.034 entrevistas realizadas online entre os períodos de 1º a 14 de abril de 2025.

Sobre a Creditas 

A Creditas é uma plataforma de serviços financeiros que a partir da casa, carro e salário oferece empréstimos, seguros e investimentos. Com 13 anos de atuação, é a maior plataforma de crédito online da América Latina e recebeu aportes de fundos internacionais, levantando mais de R$4 bilhões (US$879 milhões) em equity e com um portfólio atual de R$6,2 bilhões. Por meio da sua tecnologia proprietária oferece produtos como o empréstimo com garantia de veículo ou imóvel, o consignado privado, benefícios corporativos e seguros. A Creditas já ultrapassou a marca de 13 milhões de solicitações de crédito, um valuation de US$4,8 bilhões e mais de 80 emissões no mercado de capitais (FIDCs, CRIs e FIIs). 

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Serasa Experian

A Serasa Experian é a primeira e a maior Datatech do Brasil. Líder em soluções de inteligência para análise de riscos e oportunidades, com foco nas jornadas de crédito, autenticação e prevenção à fraude. Com tecnologia de ponta, inovação e os melhores talentos, transforma a incerteza do risco na melhor decisão, ajudando pessoas a realizarem seus sonhos e empresas de todos os portes e segmentos a prosperarem.

Criada em 1968, a Serasa passou a fazer parte da Experian Company em 2007, empresa global com matriz em Londres. Atualmente, é responsável por mais de 6,5 milhões de consultas diárias sobre empresas e consumidores e protege mais de 2,2 bilhões de transações comerciais todos os anos.

Empodera consumidores com educação financeira, facilitando o acesso a crédito justo. Ajuda empresas de todos os portes e segmentos a tomar melhores decisões, em diversas frentes para: encontrar novos clientes, gerenciar os atuais com mais eficiência, conceder crédito ou vender a prazo com segurança, cumprir normas ESG, autenticar seus clientes e prevenir fraude e, ainda, cobrá-los no momento ideal, sem impactar o relacionamento.

Com o propósito de criar um futuro melhor para todos ampliando oportunidades para pessoas e empresas, capacita pessoas na área de tecnologia e impulsiona pequenos negócios e startups de impacto social por meio de programas próprios e gratuitos. É considerada uma Top Company do LinkedIn e uma das melhores empresas para trabalhar, reconhecida pelo GPTW. Também é a empresa de serviços mais inovadora do país, certificada pelo Prêmio Valor Inovação Brasil.

Experian

A Experian é uma empresa global de dados e tecnologia que cria oportunidades para pessoas e impulsiona negócios ao redor do mundo. Facilitamos a jornada de crédito, autenticamos e prevenimos contra fraudes, simplificamos processos da área da saúde, oferecemos soluções de marketing digital e ajudamos a obter insights sobre o setor automotivo, tudo isso utilizando combinações inovadoras dos nossos dados, análises e softwares. Também ajudamos milhões de pessoas a conquistarem seus objetivos financeiros e a economizarem tempo e dinheiro.

Atuamos em diferentes mercados, indo além dos serviços financeiros e operando, por exemplo, no setor automotivo, de agronegócio, área da saúde, seguros e em muitos outros segmentos da indústria. Para continuar inovando investimos em pessoas talentosas e em tecnologia avançada a fim de desvendar o poder dos dados. 

Com sede corporativa localizada em Dublin, na Irlanda, somos uma empresa presente no índice FTSE 100 listada na Bolsa de Valores de Londres (EXPN) e temos uma equipe de 25.200 pessoas em 32 países. Saiba mais em experianplc.com.