Tarifaço: 5 dicas para as PMEs minimizarem os impactos no fluxo de caixa e na cadeia de suprimentos, segundo a Serasa Experian

·      Isenções anunciadas atenuam apenas parcialmente os efeitos

·      Datatech traz dicas para amenizar os impactos para as Pequenas e Médias Empresas

Com início previsto para quarta-feira, 6 de agosto, o denominado Tarifaço do Trump vem reverberando entre as pequenas e médias empresas brasileiras. Com taxas de 50% sobre determinados produtos brasileiros, as PMEs passaram a enfrentar um cenário de incertezas e volatilidade, de acordo com especialista da Serasa Experian.

O vice-presidente de pequenas e médias empresas da datatech, Cleber Genero, afirma que “mesmo com as isenções anunciadas, as taxas impactam setores importantes para a nossa economia. As PMEs sofrem um pouco mais com os efeitos, uma vez que são empresas que já enfrentam desafios relacionados a fluxo de caixa e altos encargos que, além de afetarem importações e exportações, podem comprometer toda a cadeia produtiva.”

Para driblar essas barreiras, é preciso inteligência analítica, monitoramento de fornecedores e antecipação estratégias para minimizar os riscos. Isso requer uma visão muito clara das operações da empresa, a fim de entender o grau de exposição a essa nova realidade cambial, comercial e de suprimentos. Além disso, entender o real momento e saúde financeira do seu negócio é fundamental para realizar os ajustes de estratégia necessários.

Como as PMEs podem minimizar os impactos do tarifaço

1.    Entender quais produtos entram na nova taxação e os que escapam dela.

Para as PMEs, que muitas vezes dependem de insumos importados ou sofrem com oscilações cambiais, é fundamental conhecer a lista dos produtos que serão impactados com as novas alíquotas e quais estão isentos, para entender se pode haver impacto no negócio, desde o custo de matérias-primas até a margem de lucro.

2.    Monitorar clientes

Acompanhar o Score de crédito de clientes permite prever instabilidades financeiras e facilita o reajuste de políticas comerciais em caso de instabilidade. Para quem atua com e-commerce ou depende de vendas parceladas, por exemplo, o uso de dados também contribui para recalibrar o perfil de risco, manter a saúde do fluxo de caixa e evitar inadimplência.

3.    Monitorar fornecedores

Para as PMEs que dependem de fornecedores que terão suas matérias-primas impactadas com as novas imposições tarifárias, fazer acompanhamento de seus parceiros de negócios por meio de ferramentas de monitoramento permite que o empreendedor preveja instabilidades e se antecipe a potenciais riscos na cadeia de suprimentos e de produção.

4.    Usar ferramentas de gestão financeira

A gestão eficiente dos processos financeiros da empresa é fundamental para que o empreendedor tenha visibilidade e controle do fluxo de caixa, de suas contas a pagar/receber, conciliação bancária etc. Com ferramentas digitais de gestão financeira o empreendedor pode acessar facilmente relatórios automatizados, simular diferentes cenários de aumento de custos e redução de receita para antecipar gargalos de caixa causados por aumento de tarifas, com dados reais de entradas e saídas, por exemplo, além de centralizar todas as movimentações financeiras para enxergar o impacto real das tarifas sobre o caixa, estabelecendo prioridades de pagamento e possíveis cortes de gastos desnecessários.

5.    Monitorar o Score CNPJ da própria empresa

Em momentos de crise ou ajuste de mercado, ter acesso rápido a capital pode ser a diferença entre crescer ou recuar. Por isso, é importante monitorar o Score PJ da empresa para ter a visão sobre o quanto o mercado considera a PME confiável, pois é essa confiança que pode aumentar ou restringir as oportunidades de crédito.

“A imprevisibilidade atual pode atingir em cheio quem não está preparado e empreendedores que não buscarem meio de mitigar os riscos podem ser pegos de surpresa e ser bastante impactados por conta desse novo cenário. A inteligência analítica de dados pode apoiar na identificação de gargalos com antecedência, na diversificação de fornecedores saudáveis e na proteção da saúde financeira da operação. Mais do que reagir a crises, o uso estratégico das informações permite que as PMEs se antecipem, se reorganizem e mantenham a competitividade mesmo em cenários desafiadores”, finaliza Cleber Genero.

Soluções Simples nas Mãos das PMEs

A consulta do Score PJ próprio pode ser feita de forma gratuita no site da Serasa Experian, disponível em www.empresas.serasaexperian.com.br/serasa-score. A classificação é baseada em critérios financeiros e comportamentais, além de considerar dados cadastrais, inclusão no Cadastro Positivo, dívidas em aberto e a relação com o mercado. Para ajudar os empreendedores a compreenderem melhor esses números e como podem contribuir para o aumento do score PJ da sua empresa, a Serasa Experian lançou a funcionalidade que ajuda PMEs, dentro da interface de consulta, com acesso gratuito e intuitivo. Ela traz a explicação de cada faixa de classificação, os motivos que podem acarretar a queda ou o aumento do Score – em que quanto maior o valor, menor risco de crédito a empresa apresenta – e as orientações sobre medidas possíveis para manter ou melhorar a situação.

A Serasa Experian tem ainda uma solução voltada para apoiar o empreendedor em sua gestão financeira. O Serasa Descomplica é uma ferramenta para simplificar a vida financeira das empresas, unificando suas contas bancárias em uma única ferramenta por meio de Open Finance e automatizando insights inteligentes, históricos e preditivos, para uma gestão otimizada utilizando IA que direciona a tomada de decisões estratégicas e visa ampliar o acesso a crédito.

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Serasa Experian

A Serasa Experian é a primeira e a maior Datatech do Brasil. Líder em soluções de inteligência para análise de riscos e oportunidades, com foco nas jornadas de crédito, autenticação e prevenção à fraude. Com tecnologia de ponta, inovação e os melhores talentos, transforma a incerteza do risco na melhor decisão, ajudando pessoas a realizarem seus sonhos e empresas de todos os portes e segmentos a prosperarem.

Criada em 1968, a Serasa passou a fazer parte da Experian Company em 2007, empresa global com matriz em Londres. Atualmente, é responsável por mais de 6,5 milhões de consultas diárias sobre empresas e consumidores e protege mais de 2,2 bilhões de transações comerciais todos os anos.

Empodera consumidores com educação financeira, facilitando o acesso a crédito justo. Ajuda empresas de todos os portes e segmentos a tomar melhores decisões, em diversas frentes para: encontrar novos clientes, gerenciar os atuais com mais eficiência, conceder crédito ou vender a prazo com segurança, cumprir normas ESG, autenticar seus clientes e prevenir fraude e, ainda, cobrá-los no momento ideal, sem impactar o relacionamento.

Com o propósito de criar um futuro melhor para todos ampliando oportunidades para pessoas e empresas, capacita pessoas na área de tecnologia e impulsiona pequenos negócios e startups de impacto social por meio de programas próprios e gratuitos. É considerada uma Top Company do LinkedIn e uma das melhores empresas para trabalhar, reconhecida pelo GPTW. Também é a empresa de serviços mais inovadora do país, certificada pelo Prêmio Valor Inovação Brasil.

Experian

A Experian é uma empresa global de dados e tecnologia que cria oportunidades para pessoas e impulsiona negócios ao redor do mundo. Facilitamos a jornada de crédito, autenticamos e prevenimos contra fraudes, simplificamos processos da área da saúde, oferecemos soluções de marketing digital e ajudamos a obter insights sobre o setor automotivo, tudo isso utilizando combinações inovadoras dos nossos dados, análises e softwares. Também ajudamos milhões de pessoas a conquistarem seus objetivos financeiros e a economizarem tempo e dinheiro.

Atuamos em diferentes mercados, indo além dos serviços financeiros e operando, por exemplo, no setor automotivo, de agronegócio, área da saúde, seguros e em muitos outros segmentos da indústria. Para continuar inovando investimos em pessoas talentosas e em tecnologia avançada a fim de desvendar o poder dos dados.  

Com sede corporativa localizada em Dublin, na Irlanda, somos uma empresa presente no índice FTSE 100 listada na Bolsa de Valores de Londres (EXPN) e temos uma equipe de 25.200 pessoas em 32 países. Saiba mais em experianplc.com.