Quase metade das PMEs dispostas a compartilhar dados buscam crédito mais barato, além de decisões mais assertivas e gestão simplificada, aponta Serasa Experian

Serasa Descomplica, ferramenta de conciliação financeira da datatech, utiliza o Open Finance para trazer esses e outros benefícios com o apoio de inteligência artificial

Uma pesquisa realizada pela Serasa Experian revela que, entre as empresas dispostas a compartilhar seus dados financeiros por meio do Open Finance, a prioridade é clara: acessar crédito com melhores taxas (42%). Também ganham destaque a busca por visão consolidada de contas (33%), decisões baseadas em dados (32%) e redução do tempo gasto em controles manuais (22%).

Segundo a diretora de produtos para pequenas e médias empresas da Serasa Experian, Mariana Figueiredo, “o conjunto dessas expectativas indica que, para as PMEs, o compartilhamento de dados vai além de uma exigência tecnológica: representa a oportunidade de organizar a vida financeira e profissionalizar a gestão, um movimento que ganha força à medida que ferramentas inteligentes passam a traduzir dados complexos em ações práticas para o dia a dia do empreendedor”.

Apesar de 38% dos entrevistados afirmarem que estariam dispostos a autorizar o uso de seus dados financeiros para apoiar a gestão do negócio, o potencial de uso ainda é subaproveitado, o que revela oportunidade de avanço para soluções que tornam esse processo simples e acessível. Os dados mostram, por exemplo, que 45% dos respondentes desconhecem o modelo de Open Finance e seus benefícios, enquanto 15% já ouviu falar, mas não entende o que é e suas vantagens.

“Quando o empreendedor entende o valor dos próprios dados, ele enxerga que o Open Finance não é apenas uma porta para crédito mais barato, mas uma ferramenta de organização e clareza financeira. O acesso consentido permite antecipar necessidades de caixa, consolidar movimentações e transformar dados brutos em decisões práticas. E é justamente essa tradução que empodera as PMEs”, afirma Mariana Figueiredo.

Conciliação Financeira para PMEs via Open Finance

Desenvolvido para simplificar a gestão financeira das pequenas empresas, o Serasa Descomplica materializa na prática os benefícios esperados pelos empreendedores que aderem ao compartilhamento de dados.

A ferramenta integra contas bancárias do negócio em um só lugar via Open Finance e, com apoio de inteligência artificial, automatiza conciliação das contas, análises, históricos e projeções. Isso permite que o pequeno empresário tenha previsibilidade de caixa, reduza tarefas manuais e tome decisões com base em informações confiáveis — justamente as demandas identificadas na pesquisa.

“O Descomplica transforma dados em insights objetivos, oferecendo ao empreendedor uma leitura clara da saúde financeira do negócio e facilitando o planejamento diário. Isso representa menos esforço operacional e mais tempo para o que realmente importa: fazer a empresa crescer”, complementa Mariana.

Metodologia

o levantamento foi realizado no site da Serasa Experian entre outubro e novembro de 2025 e contou com 625 respondentes de empresas de todo o território nacional e de todos os portes, de setores como serviços, comércio e indústria.

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Serasa Experian

A Serasa Experian é a primeira e a maior Datatech do Brasil. Líder em soluções de inteligência para análise de riscos e oportunidades, com foco nas jornadas de crédito, autenticação e prevenção à fraude. Com tecnologia de ponta, inovação e os melhores talentos, transforma a incerteza do risco na melhor decisão, ajudando pessoas a realizarem seus sonhos e empresas de todos os portes e segmentos a prosperarem.

Criada em 1968, a Serasa passou a fazer parte da Experian Company em 2007, empresa global com matriz em Londres. Atualmente, é responsável por mais de 6,5 milhões de consultas diárias sobre empresas e consumidores e protege mais de 2,2 bilhões de transações comerciais todos os anos.

Empodera consumidores com educação financeira, facilitando o acesso a crédito justo. Ajuda empresas de todos os portes e segmentos a tomar melhores decisões, em diversas frentes para: encontrar novos clientes, gerenciar os atuais com mais eficiência, conceder crédito ou vender a prazo com segurança, cumprir normas ESG, autenticar seus clientes e prevenir fraude e, ainda, cobrá-los no momento ideal, sem impactar o relacionamento.

Com o propósito de criar um futuro melhor para todos ampliando oportunidades para pessoas e empresas, capacita pessoas na área de tecnologia e impulsiona pequenos negócios e startups de impacto social por meio de programas próprios e gratuitos. É considerada uma Top Company do LinkedIn e uma das melhores empresas para trabalhar, reconhecida pelo GPTW. Também é a empresa de serviços mais inovadora do país, certificada pelo Prêmio Valor Inovação Brasil.

Experian

A Experian é uma empresa global de dados e tecnologia que cria oportunidades para pessoas e impulsiona negócios ao redor do mundo. Facilitamos a jornada de crédito, autenticamos e prevenimos contra fraudes, simplificamos processos da área da saúde, oferecemos soluções de marketing digital e ajudamos a obter insights sobre o setor automotivo, tudo isso utilizando combinações inovadoras dos nossos dados, análises e softwares. Também ajudamos milhões de pessoas a conquistarem seus objetivos financeiros e a economizarem tempo e dinheiro.

Atuamos em diferentes mercados, indo além dos serviços financeiros e operando, por exemplo, no setor automotivo, de agronegócio, área da saúde, seguros e em muitos outros segmentos da indústria. Para continuar inovando investimos em pessoas talentosas e em tecnologia avançada a fim de desvendar o poder dos dados.  

Com sede corporativa localizada em Dublin, na Irlanda, somos uma empresa presente no índice FTSE 100 listada na Bolsa de Valores de Londres (EXPN) e temos uma equipe de 25.200 pessoas em 32 países. Saiba mais em experianplc.com.