Culttivo reduz tempo de análise de crédito de 8 horas para 3 minutos com tecnologia da Serasa Experian e libera R$ 110 milhões para produtores de café

·        Startup cresce 285% em volume de crédito concedido com tecnologia da Serasa Experian e mira R$ 300 milhões em 2025

·        Integração via API reduz tempo de análise de 8 horas para 3 minutos, permitindo escalabilidade nas operações e otimização de recursos

·         Empresas têm o objetivo em comum de democratizar acesso ao crédito no setor

A tecnologia aplicada ao agronegócio é uma das maiores aliadas da democratização do acesso ao crédito rural, uma vez que viabiliza análises de risco mais assertivas e dinâmicas. Por isso, a Culttivo, startup especializada em crédito rural para pequenos e médios produtores de café, alcançou um crescimento exponencial ao integrar a tecnologia e a inteligência analítica da Serasa Experian aos seus processos de avaliação de crédito.

Com apoio da maior datatech do país, a empresa automatizou suas análises e reduziu o tempo de aprovação de 8 horas para 3 minutos, aumentando a eficiência e concedendo mais de R$110 milhões em crédito para agricultores em 2024.

A automação da análise de crédito permitiu, ainda, o aumento da produtividade por colaborador. Em 2022, cada pessoa do time realizava em média 20 operações. Com a adoção das APIs da Serasa Experian, esse número chegou a 381 operações por colaborador em 2024 – um aumento de 1.805% em dois anos. O volume total de operações cresceu 790% em 2023 e mais 285% em 2024, consolidando a escalabilidade da operação.

“Com a tecnologia e os dados da Serasa Experian, criamos um processo mais fluido, seguro e automatizado. A redução do tempo de avaliação de 8 horas para apenas 3 minutos nos permitiu acelerar o retorno para nossos clientes, incluir mais produtores no mercado de crédito em menos tempo e, ainda, redirecionar nosso time para funções mais estratégicas”, destaca Gabriel Santos, COO e co-fundador da Culttivo.

Com base no AgroScore e em dados socioambientais, a startup consegue ter acesso, de forma centralizada, a todos os dados relativos ao produtor e à propriedade rural, com inteligência analítica para conseguir tomar a melhor decisão em relação à concessão do crédito, o que representa também uma virada de chave na experiência do produtor rural, que agora tem acesso a crédito de forma mais rápida, confiável e acessível.

“Acreditamos que a tecnologia e a inteligência analítica associada aos dados específicos para o agronegócio têm papel fundamental para trazer mais visibilidade e agilidade para o mercado credor, além de mais oportunidade para os produtores rurais. Apoiar negócios como a Culttivo, que compartilham do nosso propósito de ampliar o acesso ao crédito, é essencial para fortalecer o ecossistema do agro brasileiro”, afirma Marcelo Pimenta, head de agronegócio da Serasa Experian.

Com a nova tecnologia de APIs, implementada aos processos de avaliação para concessão de crédito da Culttivo, a empresa foca em escalabilidade e aposta na inovação como caminho para conectar mais produtores ao crédito, prevendo alcançar R$ 300 milhões em operações em 2025 – um crescimento de 170% em relação ao ano passado –, impulsionando o desenvolvimento sustentável do setor.

“Em 2024, obtivemos um crescimento de 106% em nossa carteira de clientes e temos projeções de aumentá-la 135% ainda este ano. Para isso, contar com ferramentas adaptáveis ao porte e momento da nossa empresa é fundamental”, complementa COO e co-fundador da Culttivo.

Todas as empresas do setor agro podem se beneficiar com a aplicação de tecnologia para tomar decisões sobre crédito e questões socioambientais, por exemplo. “Entender a necessidade de cada cliente e a melhor maneira de ajudá-los com soluções que facilitam o dia a dia é a nossa missão principal. Cada player tem importância, seja para atender grandes cooperativas ou pequenos produtores familiares. Dessa forma, fortalecer o ecossistema de crédito rural com mais inovação e informações transparentes impulsiona a construção de um mercado mais justo e sustentável para todos”, finaliza o vice-presidente de pequenas e médias empresas da Serasa Experian, Cleber Genero.

Culttivo

A Culttivo é uma plataforma de crédito especializada no agronegócio, com foco em oferecer soluções financeiras rápidas e descomplicadas para produtores de café. A startup, que apresenta crescimento exponencial desde que foi criada, conta com mais de 20 anos de experiência dos fundadores no setor. A empresa alia tecnologia e profundo conhecimento do campo para garantir acesso a crédito sem burocracia, sem exigir imóvel como garantia. A Culttivo acredita que facilitar o acesso ao crédito é essencial para impulsionar o crescimento do produtor rural e fortalecer toda a cadeia do agronegócio no Brasil.

Serasa Experian

A Serasa Experian é a primeira e a maior Datatech do Brasil. Líder em soluções de inteligência para análise de riscos e oportunidades, com foco nas jornadas de crédito, autenticação e prevenção à fraude. Com tecnologia de ponta, inovação e os melhores talentos, transforma a incerteza do risco na melhor decisão, ajudando pessoas a realizarem seus sonhos e empresas de todos os portes e segmentos a prosperarem.

Criada em 1968, a Serasa passou a fazer parte da Experian Company em 2007, empresa global com matriz em Londres. Atualmente, é responsável por mais de 6,5 milhões de consultas diárias sobre empresas e consumidores e protege mais de 2,2 bilhões de transações comerciais todos os anos.

Empodera consumidores com educação financeira, facilitando o acesso a crédito justo. Ajuda empresas de todos os portes e segmentos a tomar melhores decisões, em diversas frentes para: encontrar novos clientes, gerenciar os atuais com mais eficiência, conceder crédito ou vender a prazo com segurança, cumprir normas ESG, autenticar seus clientes e prevenir fraude e, ainda, cobrá-los no momento ideal, sem impactar o relacionamento.

Com o propósito de criar um futuro melhor para todos ampliando oportunidades para pessoas e empresas, capacita pessoas na área de tecnologia e impulsiona pequenos negócios e startups de impacto social por meio de programas próprios e gratuitos. É considerada uma Top Company do LinkedIn e uma das melhores empresas para trabalhar, reconhecida pelo GPTW. Também é a empresa de serviços mais inovadora do país, certificada pelo Prêmio Valor Inovação Brasil.

Experian

A Experian é uma empresa global de dados e tecnologia que cria oportunidades para pessoas e impulsiona negócios ao redor do mundo. Facilitamos a jornada de crédito, autenticamos e prevenimos contra fraudes, simplificamos processos da área da saúde, oferecemos soluções de marketing digital e ajudamos a obter insights sobre o setor automotivo, tudo isso utilizando combinações inovadoras dos nossos dados, análises e softwares. Também ajudamos milhões de pessoas a conquistarem seus objetivos financeiros e a economizarem tempo e dinheiro.

Atuamos em diferentes mercados, indo além dos serviços financeiros e operando, por exemplo, no setor automotivo, de agronegócio, área da saúde, seguros e em muitos outros segmentos da indústria. Para continuar inovando investimos em pessoas talentosas e em tecnologia avançada a fim de desvendar o poder dos dados. 

Com sede corporativa localizada em Dublin, na Irlanda, somos uma empresa presente no índice FTSE 100 listada na Bolsa de Valores de Londres (EXPN) e temos uma equipe de 22.500 pessoas em 32 países. Saiba mais em experianplc.com.