Crédito Rural: com tecnologia via satélite da Serasa Experian, Agro CPR monitora 100% da carteira de clientes e reduz inadimplência em 55%

A tecnologia via satélite para monitoramento remoto de operações e propriedades rurais no agronegócio é fundamental na democratização do crédito rural, pois possibilita análises de risco mais assertivas e dinâmicas. Assim, o produtor rural encontra a celeridade que precisa para viabilizar sua produção, enquanto o credor tem acesso a informações e mais segurança para a concessão do crédito. Foi com esse objetivo que a AgroCPR estruturou uma operação totalmente digitalizada que amplia o acesso ao crédito sem afetar a segurança do processo de análise. Dessa forma, com a aplicação de tecnologia da Serasa Experian, primeira e maior datatech do país, a empresa reduziu a inadimplência e aumentou a recuperação de dívidas, elevando em cerca de 55% a recomposição das operações em atraso.

Por meio dessa parceria a AgroCPR ampliou o monitoramento de propriedades rurais e safras de seus clientes por satélite, uma vez que a expansão da tecnologia da Serasa Experian complementa a prática de visitas presenciais para análises no campo, trazendo mais eficiência e proporcionando uma gestão de risco completa, além de reduzir o custo logístico das operações.

Com a solução CropMonitor, desenvolvida pela datatech, a AgroCPR identificou algumas alavancas de efetividade, como notificações automáticas, que trazem, por exemplo, alertas de desenvolvimento de plantio, riscos climáticos, alertas de seca, confirmação de cultura plantada, produtividade da fazenda, início e fim de colheita. Dessa forma, conectando sua esteira de gestão à ferramenta via API, a empresa, que antes geria o risco de apenas 20% de sua base considerando contratos de maior valor, passou a monitorar 100% da carteira de clientes. Ou seja, houve uma alta de 80 p.p., além do ganho em escalabilidade com a operação a um custo viável para diferentes portes e perfis de negócio.

"Entendemos a relevância da coleta e geração de dados para a concessão de crédito no campo e fomos além, aplicando tecnologia para desenvolver informações analíticas que seguem construindo um cenário de crédito rural ainda mais transparente. Com mais informação sobre seu cliente ou prospect, o credor consegue avaliar melhor o risco e adequar a oferta àquele perfil. Do outro lado do balcão, o cliente aumenta suas chances de obter o financiamento ou a compra a prazo que precisa. Isso faz a roda da economia no agronegócio girar mais rápido e de forma mais eficiente. Observar resultados como esses mostra que estamos no caminho certo para ampliar democratização do crédito rural e fortalecer o ecossistema do agro brasileiro", afirma Marcelo Pimenta, head de agronegócio da Serasa Experian.

Com base nas informações do Farm Check e do Crop Monitor, a companhia tem acesso a dados em três dimensões: do produtor rural, da propriedade e da safra cultivada naquela área, com inteligência analítica para tomar a melhor decisão de forma mais rápida, confiável e acessível. A combinação das duas soluções traz ganhos ao fornecer informações como as do AgroScore, relativas ao histórico financeiro dos produtores, adequação às normas socioambientais, monitoramento dos contratos e garantias com visão do desempenho, acompanhamento do ciclo produtivo, identificação dos cultivos, área plantada em hectares e outros pontos relevantes sobre a safra. "Hoje já monitoramos 85% de todas as áreas financiadas pelo Plano Safra na safra corrente e vamos avançar em outros cultivares e na redução de custos para que os financiadores possam monitorar toda a carteira de crédito”, finaliza Marcelo Pimenta, head de agro da datatech.

“Por meio dessa parceria conseguimos avançar no nosso objetivo de disponibilizar para os nossos clientes, seja qual for o porte, o que há de mais avançado em gestão de crédito agrícola. Com isso, as carteiras de crédito ganharam mais governança, eficiência na recuperação de capital e valorização no mercado — refletindo em melhor imagem, maior conformidade e elevação do rating corporativo. Atualmente, monitoramos mais de 170 contratos, com o apoio das soluções da Serasa Experian, que representam 450 mil hectares de área total e 145 hectares de área agrícola, tendo R$ 800 milhões sob nossa gestão”, explica Bernardo Viana, CEO da AgroCPR.

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Sobre a AgroCPR

A Agrocpr é uma empresa especializada em administração de garantias e gestão integrada de operações de crédito rural.

Atua como Agente de Garantia eliminando barreiras burocráticas e criando um ambiente de confiança e eficiência entre financiadores e produtores rurais.

Serasa Experian

A Serasa Experian é a primeira e a maior Datatech do Brasil. Líder em soluções de inteligência para análise de riscos e oportunidades, com foco nas jornadas de crédito, autenticação e prevenção à fraude. Com tecnologia de ponta, inovação e os melhores talentos, transforma a incerteza do risco na melhor decisão, ajudando pessoas a realizarem seus sonhos e empresas de todos os portes e segmentos a prosperarem.

Criada em 1968, a Serasa passou a fazer parte da Experian Company em 2007, empresa global com matriz em Londres. Atualmente, é responsável por mais de 6,5 milhões de consultas diárias sobre empresas e consumidores e protege mais de 2,2 bilhões de transações comerciais todos os anos.

Empodera consumidores com educação financeira, facilitando o acesso a crédito justo. Ajuda empresas de todos os portes e segmentos a tomar melhores decisões, em diversas frentes para: encontrar novos clientes, gerenciar os atuais com mais eficiência, conceder crédito ou vender a prazo com segurança, cumprir normas ESG, autenticar seus clientes e prevenir fraude e, ainda, cobrá-los no momento ideal, sem impactar o relacionamento.

Com o propósito de criar um futuro melhor para todos ampliando oportunidades para pessoas e empresas, capacita pessoas na área de tecnologia e impulsiona pequenos negócios e startups de impacto social por meio de programas próprios e gratuitos. É considerada uma Top Company do LinkedIn e uma das melhores empresas para trabalhar, reconhecida pelo GPTW. Também é a empresa de serviços mais inovadora do país, certificada pelo Prêmio Valor Inovação Brasil.

Experian

A Experian é uma empresa global de dados e tecnologia que cria oportunidades para pessoas e impulsiona negócios ao redor do mundo. Facilitamos a jornada de crédito, autenticamos e prevenimos contra fraudes, simplificamos processos da área da saúde, oferecemos soluções de marketing digital e ajudamos a obter insights sobre o setor automotivo, tudo isso utilizando combinações inovadoras dos nossos dados, análises e softwares. Também ajudamos milhões de pessoas a conquistarem seus objetivos financeiros e a economizarem tempo e dinheiro.

Atuamos em diferentes mercados, indo além dos serviços financeiros e operando, por exemplo, no setor automotivo, de agronegócio, área da saúde, seguros e em muitos outros segmentos da indústria. Para continuar inovando investimos em pessoas talentosas e em tecnologia avançada a fim de desvendar o poder dos dados.  

Com sede corporativa localizada em Dublin, na Irlanda, somos uma empresa presente no índice FTSE 100 listada na Bolsa de Valores de Londres (EXPN) e temos uma equipe de 25.200 pessoas em 32 países. Saiba mais em experianplc.com.