Crédito inteligente: impulsione seu negócio com IA e Big Data

O crédito inteligente tem um impacto direto no crescimento de empresas de todos os portes, especialmente nas grandes empresas, pois oferece a oportunidade de alavancar os negócios com agilidade e segurança, graças à precisa análise de dados e à redução da burocracia tradicional.

Ao integrar tecnologias como Big Data e Machine Learning, o crédito inteligente facilita o acesso a melhores condições de financiamento, o que, por sua vez, fortalece a saúde financeira das empresas e permite que elas se expandam de forma sustentável. Além disso, torna a concessão de crédito mais personalizada de acordo com o perfil do solicitante.

Neste post da Serasa Experian, você vai descobrir tudo sobre o crédito inteligente e como ele é uma forma efetiva para alavancar seu negócio por meio de IA, Big Data e Machine Learning! Confira todos os detalhes sobre essa inovação do mercado a seguir:

O que é crédito inteligente?

O uso inteligente dos dados e o avanço da tecnologia têm mudado como o serviço da economia e dos negócios funciona. O crédito inteligente fornece mais crédito com menor risco, menor burocracia e melhores taxas ao integrar tecnologias como a Inteligência Artificial (IA) e o Open Finance. De acordo com dados da PwC, ao atuarem juntas, elas representam uma receita de R$ 17,5 bilhões. 

Ao usar dados em tempo real para entender melhor a capacidade de pagamento das empresas e oferecer condições de crédito mais acessíveis, essa abordagem inovadora consegue realizar ações que vão além da análise de crédito tradicional sem comprometer a segurança dos participantes.

No que o crédito inteligente se baseia?

O crédito inteligente se baseia em tecnologias avançadas que ajudam na tomada de decisões financeiras mais seguras e rápidas. Esse tipo de uso de dados torna o processo de concessão — mesmo com os 5 C's do crédito — mais efetivo e menos arriscado. A seguir, vamos explorar os principais pilares dessa abordagem inovadora:

1. Inteligência Artificial

A Inteligência Artificial (IA) é uma das grandes responsáveis por tornar o crédito inteligente conhecido como uma nova abordagem nesse segmento. A análise de uma grande quantidade de dados em um curto espaço de tempo se torna possível com o auxílio da IA, além de identificar padrões e comportamentos financeiros que ajudam a prever os pagamentos de uma empresa. Assim, crédito rápido e personalizado fica muito mais fácil de ser obtido!

2. Machine Learning

O Machine Learning, ou aprendizado de máquina, vai ainda mais longe, pois permite que o sistema aprenda com cada transação, o que melhora continuamente suas previsões. Isso significa que, ao longo do tempo, o processo de análise de crédito vai ficar ainda mais preciso, o que reduz riscos maléficos à empresa, além de se ajustar às mudanças no comportamento financeiro dos negócios.

3. Big Data

O Big Data é o uso de volumes grandes de dados para entender melhor o comportamento financeiro de uma empresa. Analisar informações de diferentes fontes, como transações bancárias, registros de pagamentos e até dados de mercado, é uma opção viável com esse método. É com essa medida que o crédito inteligente consegue oferecer uma visão completa da saúde financeira de uma empresa, o que ajuda na tomada de decisões mais corretas.

4. Adaptabilidade e flexibilidade

Por fim, o crédito inteligente é altamente adaptável, flexível e confiável: isso significa que ele pode ser ajustado às preferências de cada empresa ao levar em conta o seu momento financeiro, setor de atuação e até mesmo os desafios econômicos vigentes. Essa flexibilidade torna o crédito inteligente uma solução ideal para empresas de diferentes tamanhos e segmentos, além de oferecer as melhores condições e políticas de crédito.

Impacto do crédito inteligente para o crescimento dos negócios

O crédito inteligente é um empurrãozinho essencial para as empresas, pois ajuda a levar mais crescimento e menos preocupação ao usar tecnologia para analisar dados e minimizar trabalhos desnecessários. Com ferramentas como Inteligência Artificial, ele consegue oferecer empréstimos mais baratos e adaptados à realidade de cada negócio, deixando as contas das empresas mais estáveis, além de abrir portas para se expandir no mercado sem ressalvas.

Outra vantagem é a agilidade: em vez de esperar semanas por uma resposta, o crédito inteligente é capaz de resolver tudo em poucos dias. Isso faz com que os donos de negócios se sintam mais confiantes para planejar o futuro — seja para abrir uma nova loja, investir em equipamentos ou até entrar no mundo digital. De acordo com Eduardo Silva, o crédito inteligente movimenta mais de R$ 20 bilhões por ano, com taxas maiores em alguns setores da economia.

No fim das contas, essa ferramenta surgiu como um modo moderno de dar às empresas mais chances de competir no mercado. Menos burocracia, menos risco e condições mais transparentes significam oportunidades reais de crescer sem eventos indesejados, ou seja, é como um aliado que entende suas necessidades perfeitamente.

Aprimore suas decisões com os Relatórios de Crédito da Serasa Experian!

No momento de conceder crédito, você precisa saber exatamente o perfil de quem está solicitando. Os Relatórios de Crédito da Serasa Experian ajudam você a conhecer a fundo seus parceiros ou consumidores ao trazer clareza e segurança para cada decisão por meio de levantamento de dados.

Cada negócio é único, por isso, esses relatórios oferecem informações detalhadas na medida correta. Ao aprovar um crédito pequeno ou um valor maior, é você quem escolhe o nível de requisitos que precisa para conceder crédito. Dessa forma, você evitará surpresas e garantirá que suas escolhas estarão sempre bem embasadas.

Viu como é fácil definir as informações necessárias para o tamanho do crédito que irá conceder? Com a Serasa Experian, você obtém uma visão completa de riscos e oportunidades em toda a jornada de crédito! Não deixe de adquirir os Relatórios de Crédito e fazer a análise correta de empresas e consumidores. Até a próxima.