Funding para PME: o que é e quais são os tipos para crescer?

O crescimento de pequenas e médias empresas (PMEs) está diretamente relacionado à capacidade de captar recursos financeiros. Esse processo é conhecido como funding, que envolve a obtenção de capital para financiar a expansão, a inovação ou as operações do negócio.

E a boa notícia é que, aqui no blog da Serasa Experian, buscamos fornecer informações práticas e acessíveis para que empreendedores possam transformar suas empresas em histórias de sucesso. Então, vamos explorar hoje o conceito de funding, os tipos disponíveis e como você pode usá-lo para fazer sua PME crescer. Aproveite!

O que é funding para PMEs?

Funding é o processo de captação de recursos financeiros cujo objetivo é financiar o crescimento ou a operação de uma empresa. Eles podem ser obtidos de diversas fontes, como investidores, bancos e plataformas de crowdfunding. Para PMEs, realizar um funding é uma boa estratégia, pois muitas vezes não possuem capital suficiente para sustentar todas as suas operações e, ao mesmo tempo, inovar. Então, esse processo de captação permite que pessoas empresárias cresçam sem comprometer seu capital próprio, estando intimamente ligada à liderança estratégica, já que a busca por recursos financeiros é parte de um planejamento mais amplo para o sucesso empresarial.

Quais são os tipos de funding?

Existem vários tipos de financiamento pré-acordado que uma PME pode utilizar: investidor-anjo, venture capital, Private Equity, crowdfunding, bootstrapping, aceleradoras e incubadoras. Continue a leitura e entenda cada um deles!

1. Investidor-anjo

O investidor-anjo é uma pessoa física, normalmente alguém com experiência de mercado, que investe seu próprio capital em empresas nascentes. Além do aporte financeiro, esses investidores geralmente oferecem mentoria e ajudam na construção da rede de contatos da empresa. A vantagem dessa ação de investimento é que o investidor-anjo frequentemente atua como mentor, auxiliando na gestão e no crescimento do negócio. Por outro lado, você pode perder parte do controle do seu negócio, já que ele passa a ter uma participação. Portanto, caso for optar por um "anjo", faça uma escolha inteligente!

2. Venture capital

O Venture Capital (VC) é uma modalidade de funding onde fundos especializados investem em empresas de pequeno e médio porte com alto potencial de crescimento. Em troca, o fundo adquire participação acionária no negócio, atuando ativamente na gestão para garantir o crescimento acelerado. Além do capital, os investidores de VC trazem conhecimento estratégico, o que pode ser o diferencial para o crescimento rápido da empresa. Nesse modelo de investimento, assim como no investidor-anjo, há a diluição do controle da empresa, e os investidores geralmente querem resultados rápidos​.

3. Private Equity

O Private Equity (PE) se diferencia do VC ao focar em empresas mais consolidadas. Investidores compram uma parte do negócio visando reestruturar, fazer crescer e, no futuro, vender sua participação com lucro. Essa modalidade é voltada para empresas que já possuem uma trajetória consolidada no mercado, mas que ainda têm potencial de expansão. Ademais, o Private Equity pode gerar uma grande injeção de capital para a empresa sem a necessidade de endividamento.

4. Crowdfunding

O crowdfunding ocorre quando pessoas empresárias arrecadam pequenos montantes de vários investidores, geralmente por meio de plataformas online. Esses financiadores podem receber uma participação na empresa ou outras recompensas, dependendo da natureza do crowdfunding. Ele é excelente para testar a aceitação de um novo produto e ganhar visibilidade junto ao público, mas ressaltamos cuidado e muito planejamento caso opte por essa modalidade de funding. Nela, é preciso criar uma estratégia de marketing poderosa para atrair um número significativo de apoiadores​.

5. Bootstrapping

Bootstrapping é quando o empreendedor utiliza os recursos próprios da empresa para financiá-la sem recorrer a financiamento externo. É uma abordagem mais conservadora, mas que garante total controle sobre o negócio. Nesse caso, não há perda de domínio da empresa nem necessidade de pagar dívidas ou dividendos a investidores.

6. Aceleradoras e incubadoras

As aceleradoras e as incubadoras oferecem capital e, além disso, oferecem suporte como mentorias, treinamentos e networking. Elas são ideais para empresas em estágio inicial que precisam de orientação para crescer de maneira estruturada. A vantagem é que, além do financiamento, você terá acesso a uma rede de mentores e consultores que ajudarão no desenvolvimento da empresa. Por outro lado, o capital oferecido costuma ser limitado em comparação com outras formas de arrecadação de recursos, como o Venture Capital​.

Como colocar o funding em prática?

O primeiro passo é entender a necessidade do seu negócio. Você precisa de recursos para lançar um novo produto, expandir para novos mercados ou melhorar sua infraestrutura? Identificar o destino do capital é o começo para escolher o tipo de funding adequado para sua PME. Em seguida, é importante preparar sua organização para o investimento. Ter um plano de negócios bem estruturado, com projeções de crescimento e demonstrações financeiras sólidas, aumenta as chances de atrair investidores. Além disso, esteja em conformidade com as regulamentações e construa uma gestão financeira antes de colocar seu plano de funding em prática. Não se esqueça também de construir uma rede de contatos. Muitos tipos de funding, como o investimento-anjo e o venture capital, dependem da criação de relacionamentos sólidos com investidores. Por isso, participar de eventos, como pitch nights e feiras de negócios, é uma excelente forma de apresentar seu negócio a potenciais investidores​. Lembre-se de que cada tipo de funding tem suas vantagens e desafios. A melhor escolha depende das suas metas de crescimento e do estágio atual da empresa. Gostou deste conteúdo? Então, aproveite e confira nosso artigo sobre gestão de mudanças organizacionais e continue a aprender. Nos vemos em breve!