Risk Management: 6 critérios para avaliar o risco de fornecedores

No ambiente corporativo atual, a gestão de riscos associados aos fornecedores é uma preocupação crescente para as empresas de todos os setores. A avaliação de risco de fornecedores, ou Supplier Risk Assessment (SRA), é uma metodologia para identificar, mensurar e mitigar os potenciais riscos financeiros, operacionais, de conformidade e reputacionais envolvidos nas parcerias comerciais.

Ao realizar um SRA, as empresas podem tomar decisões mais informadas, protegendo-se contra ameaças que podem comprometer a continuidade dos negócios e afetar sua credibilidade no mercado.

Neste blog post, exploramos em detalhes como a avaliação de risco de fornecedores pode ajudar a garantir a saúde financeira e operacional da sua empresa. Discutiremos a importância de realizar essa avaliação, os principais tipos de risco que as empresas enfrentam ao lidar com fornecedores, e como implementar práticas eficazes para proteger seus interesses comerciais.

Prepare-se para descobrir como um Supplier Risk Assessment bem estruturado pode não apenas minimizar riscos, mas também fortalecer sua posição no mercado e contribuir para a sustentabilidade de suas operações.

O que é o supplier risk assessment?

A avaliação de risco de fornecedores (também conhecida como Supplier Risk Assessment - SRA) é uma metodologia que as empresas utilizam para identificar e gerenciar riscos associados aos seus fornecedores.

Essa avaliação permite que as empresas compreendam os riscos financeiros, operacionais e de compliance que podem surgir de uma parceria com um fornecedor, e a probabilidade de tais riscos se concretizarem.

Por meio dessa ferramenta, é possível mapear e mensurar as ameaças que podem afetar diretamente a saúde financeira da organização, a eficiência operacional e o cumprimento das regulamentações legais e contratuais. A avaliação ajuda a determinar quais riscos são aceitáveis, quais podem ser mitigados e quais exigem a interrupção imediata da relação comercial.

Com isso, as empresas conseguem otimizar o controle de fornecedores e visualizar com transparência os riscos existentes na relação, e assim, tomar as providências cabíveis para garantir a saúde dos negócios.

Por que realizar um supplier risk assessment?

Realizar um SRA é fundamental para proteger a integridade financeira e a continuidade operacional da sua empresa. Alguns dos principais benefícios de aplicar essa metodologia incluem:

• Identificação antecipada de riscos: com a avaliação de risco, é possível identificar potenciais ameaças antes que elas se concretizem, como falhas financeiras, não cumprimento de contratos ou até mesmo riscos de reputação;
• Redução de custos e perdas: ao monitorar e mitigar riscos com fornecedores, a empresa pode evitar custos inesperados e minimizar o impacto de crises;
• Tomada de decisão mais informada: a análise de risco oferece uma visão clara do que pode afetar os negócios, permitindo decisões mais estratégicas ao escolher ou manter fornecedores.

Qual é a importância da avaliação de risco de fornecedores?

Compreender a importância da implementação de uma avaliação de risco de fornecedores é necessário para que os gestores e demais colaboradores possam tomar decisões mais fundamentadas, alinhadas aos valores organizacionais, e, sobretudo, para garantir a proteção e a continuidade da empresa como um todo. A confiança mútua é a base para o sucesso de qualquer relação, seja no âmbito pessoal ou corporativo.

Considerando isso, imagine os riscos envolvidos em manter uma parceria comercial com fornecedores que possam estar vinculados a atividades ilícitas, como fraude contábil, lavagem de dinheiro, trabalho análogo à escravidão, sonegação fiscal, fraude em compras, suborno, evasão de divisas para paraísos fiscais ou até mesmo envolvimento com organizações criminosas.

Portanto, é imprescindível que as empresas dediquem esforços significativos à pesquisa aprofundada de seus fornecedores, além de realizar um monitoramento constante. Esse acompanhamento permite avaliar até que ponto os fornecedores podem contribuir para o crescimento ou, em contrapartida, representar um risco à integridade do negócio.

Ao obter um conhecimento completo sobre os prestadores de serviços, com base nas informações coletadas, a probabilidade de expor a organização a riscos internos é consideravelmente reduzida. Assim, a empresa pode assegurar a segurança e a estabilidade de suas operações.

Quais são os riscos de não implementar o supplier risk assessment?

A implementação do Supplier Risk Assessment (SRA) é imprescindível para as empresas, não apenas para garantir a eficiência operacional, mas também para obter vantagens competitivas e evitar uma série de problemas graves, como:

1. Interrupção no fornecimento de matérias-primas, componentes ou serviços essenciais: fornecedores podem enfrentar problemas operacionais, como falhas na cadeia de suprimentos, desastres naturais, greves ou dificuldades financeiras, o que pode comprometer a continuidade dos negócios;
2. Aquisição de produtos ou serviços de baixa qualidade, que não atendem aos padrões da empresa: isso pode resultar em retrabalho, custos adicionais com inspeção e controle de qualidade, prejudicando a eficiência e os resultados financeiros da organização;
3. Não conformidade legal: caso um fornecedor não cumpra com as regulamentações e normas aplicáveis, a empresa pode se ver exposta a multas, processos judiciais ou danos à sua reputação, comprometendo a confiança do mercado e das partes interessadas;
4. Risco de segurança cibernética: caso um fornecedor tenha acesso a informações confidenciais ou dados sensíveis da organização, pode ocorrer vazamento de dados ou outras violações de segurança, prejudicando a reputação da empresa e sua credibilidade no mercado;
5. Instabilidade política e econômica: mudanças em políticas comerciais internacionais, conflitos armados ou instabilidade política podem afetar a capacidade dos fornecedores de cumprir seus compromissos, resultando em interrupções no fornecimento e aumento de custos.

Além desses riscos, existem outros problemas igualmente graves que surgem da ausência de uma avaliação de risco de fornecedores. A má conduta ética, social ou ambiental por parte do fornecedor pode ter um impacto negativo direto na reputação da empresa.

Por exemplo, se um fornecedor estiver envolvido em práticas trabalhistas irregulares ou atividades que prejudicam o meio ambiente, a imagem da empresa pode ser severamente comprometida perante clientes e parceiros comerciais.

Outro ponto crítico é o risco financeiro. Caso o fornecedor enfrente dificuldades financeiras, como falência ou instabilidade, a empresa pode sofrer interrupções nas operações e perdas financeiras significativas, comprometendo a continuidade do fornecimento de produtos ou serviços essenciais.

Dessa forma, é fundamental que as empresas adotem medidas de monitoramento contínuo da carteira de fornecedores, a fim de minimizar os impactos negativos de uma gestão ineficaz e a falta de responsabilidade na escolha e acompanhamento dos parceiros comerciais.

Portanto, não adianta investir consideravelmente no aperfeiçoamento da produção se os fornecedores não cumprirem suas obrigações, colocando em risco toda a operação da empresa.

Tipos de risco no gerenciamento de fornecedores

As empresas enfrentam uma variedade de riscos quando se trata de trabalhar com fornecedores, cada um com o potencial de afetar de forma significativa a operação, a segurança e a reputação da empresa. A seguir, estão os principais tipos de risco que as empresas devem considerar ao avaliar seus fornecedores:

1. Risco financeiro

O risco financeiro envolve incertezas relacionadas às condições econômicas, como mudanças nas taxas de juros, taxas de câmbio e o estado geral da economia. No contexto de fornecedores, isso pode incluir:

• Risco de crédito: o risco de inadimplência de um fornecedor, que pode resultar em interrupções nas entregas ou nos contratos;
• Risco de liquidez: quando um fornecedor não consegue cumprir suas obrigações financeiras de curto prazo, afetando sua capacidade de fornecer bens ou serviços.

2. Risco operacional

O risco operacional envolve falhas internas e externas que podem interromper a operação da empresa. Para os fornecedores, isso pode incluir:

• Falhas tecnológicas: problemas com os sistemas de TI ou falhas de processo nos fornecedores que afetam a entrega de produtos ou serviços;
• Desastres naturais: incidentes como incêndios, inundações ou pandemias podem afetar diretamente a capacidade de um fornecedor de manter suas operações.

3. Risco de segurança cibernética

Os fornecedores, especialmente os que têm acesso a sistemas e dados sensíveis, podem ser alvos de ataques cibernéticos. Isso inclui:

• Vazamentos de dados: comprometimento de dados confidenciais durante transações com fornecedores;
• Ataques cibernéticos: tentativas de hackers que visam explorar vulnerabilidades nos sistemas de TI do fornecedor, comprometendo informações.

4. Risco estratégico

O risco estratégico está relacionado a decisões empresariais que afetam a posição competitiva e o sucesso a longo prazo. Para fornecedores, isso pode envolver:

• Mudanças nas estratégias de mercado: alterações inesperadas nos negócios do fornecedor que afetam a capacidade de atender à demanda;
• Inovação tecnológica: falta de adaptação do fornecedor às tecnologias ou à mudança nas necessidades do cliente.

5. Risco de conformidade

Os fornecedores devem cumprir várias leis e regulamentos. O risco de conformidade refere-se a:

• Violação de normas regulatórias: o não cumprimento de regulamentações locais e internacionais pode gerar problemas legais e financeiros para a empresa contratante;
• Auditorias e certificações: falta de auditorias e certificações pode indicar riscos de não conformidade que afetam diretamente a reputação.

6. Risco de reputação

A reputação de um fornecedor está intrinsecamente ligada à imagem de uma empresa. O risco pode surgir de:

• Problemas éticos ou legais: envolvimento em escândalos legais, como corrupção ou práticas empresariais antiéticas, pode prejudicar a imagem da empresa contratante;
• Satisfação do cliente: a partir do resultado da análise da gestão de clientes e do desempenho insatisfatório de um fornecedor, pode afetar a percepção pública sobre a qualidade dos produtos ou serviços da empresa.

Pensando nas dificuldades enfrentadas pelas empresas ao tentar potencializar seus negócios, a Serasa Experian preparou seis critérios que tornam a implementação do Supplier Risk Management mais simples e eficaz.

Continue a leitura e descubra como essas práticas podem transformar a gestão de riscos em sua organização!

6 critérios para fazer o supplier risk assessment

A realização de uma avaliação de risco de fornecedores exige uma abordagem estruturada para garantir que não haja desperdício de tempo e que os erros sejam minimizados. Para isso, destacamos os critérios fundamentais que devem ser seguidos ao longo desse processo:

1. Avaliar a saúde financeira dos fornecedores por meio de indicadores de desempenho específicos;
2. Entender as tendências e desafios enfrentados pelos fornecedores no mercado econômico e no comportamento do consumidor;
3. Analisar os produtos e/ou serviços oferecidos pelos fornecedores;
4. Mensurar os custos envolvidos na parceria;
5. Avaliar os riscos associados à contratação do fornecedor;
6. Diversificar a base de fornecedores.

Esses critérios são fundamentais para uma análise objetiva e precisa dos riscos envolvidos em qualquer parceria comercial, especialmente quando se trata de fornecedores com perfis financeiros variados. Vamos agora entender cada um desses critérios de forma mais detalhada.

1. Avaliar a saúde financeira do prestador de serviços

Uma parte do processo de avaliação de risco de fornecedores é examinar a saúde financeira dos prestadores de serviços, o que pode ser feito com o auxílio de indicadores-chave de desempenho (KPIs). Essas ferramentas, impulsionadas pela inovação tecnológica, tornam a análise mais eficiente e fornecem dados claros e objetivos, facilitando a tomada de decisões para empresas de qualquer porte e setor.

Quando um fornecedor enfrenta dificuldades financeiras, as consequências podem se refletir em vários aspectos do seu desempenho. Problemas financeiros podem afetar não apenas a produtividade interna do fornecedor, mas também sua capacidade de entregar produtos ou serviços com a qualidade e pontualidade esperadas. Isso impacta diretamente a experiência do cliente e a confiança na parceria.

Além disso, associar-se a um fornecedor em crise pode prejudicar gravemente a credibilidade e a imagem da sua empresa. A instabilidade financeira de um fornecedor pode aumentar o risco percebido, dificultando a obtenção de novos negócios e até afastando possíveis investidores externos.

Por esse motivo, é fundamental que as empresas usem ferramentas eficazes, como KPIs financeiros, para monitorar e antecipar problemas antes que eles se tornem críticos. Indicadores como savings financeiros, NPS (Net Promoter Score), nível de entrega e saúde financeira do fornecedor são exemplos úteis.

O lead time, que analisa o período desde a pesquisa até a entrega final dos serviços ou produtos, também é um bom indicador para avaliar o tempo de resposta do fornecedor e a eficiência do processo.

2. Compreenda o comportamento do fornecedor no mercado

Este critério envolve analisar o desempenho e o comportamento do fornecedor no mercado. Isso significa investigar detalhadamente seu histórico, incluindo como ele gerenciou parcerias anteriores, e verificar se ele foi capaz de atender de maneira satisfatória às expectativas de qualidade, atendimento e demandas.

Uma ferramenta útil nesse processo é a análise SWOT, que é uma técnica de planejamento estratégico amplamente utilizada para avaliar as forças, fraquezas, oportunidades e ameaças que um fornecedor pode apresentar.

Quando aplicada a fornecedores, a análise SWOT oferece uma visão clara dos diferenciais competitivos deles, ao mesmo tempo em que revela os desafios e dificuldades que esses prestadores podem enfrentar no mercado.

Essa abordagem permite à empresa obter informações valiosas sobre o fornecedor e tomar decisões mais informadas.

3. Avalie os serviços oferecidos pelo fornecedor

Enquanto você acompanha o desempenho e comportamento do fornecedor no mercado, é igualmente importante realizar uma avaliação detalhada dos serviços ou produtos que ele oferece.

Não basta apenas verificar se o fornecedor cumpre com os padrões de qualidade estabelecidos; é necessário analisar se os serviços prestados são compatíveis com os que são exigidos pela sua empresa e com as ofertas de outros fornecedores no mercado.

Além da qualidade, é fundamental que a empresa considere também os valores e a cultura organizacional do fornecedor. Ao compreender esses aspectos, você pode evitar que problemas como envolvimento em atividades ilícitas, falências ou não conformidade com práticas ESG (ambientais, sociais e de governança) impactem negativamente seus próprios negócios.

Essa avaliação é para garantir que os fornecedores estejam alinhados com os princípios e objetivos da sua organização, assegurando uma parceria sustentável e sem surpresas desagradáveis.

Essa abordagem abrangente vai além da simples verificação de qualidade, permitindo que você construa relações comerciais mais sólidas e seguras, protegendo sua empresa de potenciais riscos reputacionais e operacionais.

4. Pesquise e avalie os custos da parceria com o fornecedor

Este critério é simples, mas indispensável para garantir uma parceria vantajosa. Os custos associados à parceria com um fornecedor não devem sobrecarregar o orçamento da sua empresa, nem comprometer os investimentos feitos nos produtos ou serviços que você oferece aos seus clientes.

É ideal que os custos dessa relação comercial estejam equilibrados com o valor que ela agregará ao seu negócio, tanto no curto quanto no médio e longo prazos.

Por isso, é importante contar com dados analíticos sólidos e informações detalhadas para avaliar se a colaboração com o fornecedor trará efetivos benefícios financeiros, ou se, ao contrário, pode resultar em perdas financeiras ou custos imprevistos. Uma análise profunda ajudará a identificar se a parceria está trazendo um retorno positivo ou se, ao invés de gerar ganhos, está aumentando o risco financeiro e as despesas operacionais.

Embora a busca por redução de custos seja natural, deve-se ter em mente que fornecedores de baixa qualidade ou com problemas financeiros podem representar riscos significativos para sua empresa.

A longo prazo, essas parcerias podem ser mais onerosas do que vantajosas, devido a problemas como inadimplência, falhas na cadeia de produção ou à falta de investimentos necessários para garantir a qualidade e a entrega pontual.

Por outro lado, investir em fornecedores que possuem um bom histórico financeiro, práticas de gestão eficientes e compromisso com a qualidade pode gerar um retorno mais vantajoso. Esses fornecedores oferecem um custo-benefício superior, pois ajudam a minimizar riscos e garantir a sustentabilidade e o crescimento do seu negócio no futuro.

Optar por parceiros que prezam pela excelência operacional e pela estabilidade financeira contribuirá não só para a sua segurança financeira, mas também para o fortalecimento da reputação da sua empresa no mercado.

5. Mensure os riscos ao fazer negócios com prestador de serviços

É fundamental avaliar e mensurar os riscos envolvidos ao estabelecer qualquer parceria com prestadores de serviços, independentemente do tamanho ou perfil da empresa. Essa análise precisa ser aprofundada, pois ajuda a entender as possíveis ameaças e a garantir que sua empresa não seja exposta a danos futuros.

A primeira abordagem para essa avaliação é examinar o perfil de risco do fornecedor em relação à segurança financeira e organizacional da empresa. Durante esse processo, é importante considerar aspectos já discutidos, como fraudes de identidade, problemas de reputação e qualquer envolvimento do fornecedor em atividades ilícitas, como crimes contra consumidores ou infrações envolvendo autoridades governamentais.

Esses fatores podem prejudicar a credibilidade do fornecedor e impactar diretamente a sua própria empresa.

Além disso, é necessário avaliar como o fornecedor pode contribuir para o fortalecimento da sua organização, especialmente no que diz respeito à gestão de riscos. Ou seja, é importante verificar se o fornecedor tem estratégias e diretrizes de mitigação de riscos definidas e se ele está comprometido com a conformidade às normas legais e aos padrões éticos exigidos pela sociedade e pelo mercado.

Em outras palavras, a análise do risco também deve incluir a disposição do fornecedor em adaptar-se a melhores práticas e em colaborar para a segurança e a resiliência organizacional. O prestador de serviços deve ser capaz de contribuir para a redução de riscos no ambiente de trabalho, ajudando a sua empresa a se adaptar e a responder de maneira eficaz a eventuais adversidades.

Essa avaliação constante permite que você tome decisões mais informadas e construa parcerias mais seguras e sustentáveis a longo prazo.

6. Diversifique a sua carteira de fornecedores

Por fim, mas com igual importância, a diversificação da carteira de fornecedores é uma estratégia imprescindível para o gerenciamento de riscos e para a prevenção de crises, como problemas de desabastecimento. Ao integrar a diversificação dentro da estratégia de supplier risk assessment, sua empresa consegue ter um plano de contingência robusto, tornando-se mais preparada para lidar com adversidades imprevistas.

Confiar exclusivamente em um único fornecedor pode expor sua empresa a riscos consideráveis, como interrupções na cadeia de suprimentos devido a fatores financeiros, desastres naturais, falhas operacionais ou até conflitos trabalhistas. Essas situações podem prejudicar gravemente a operação de sua empresa, afetando a continuidade dos negócios e a satisfação dos clientes.

Por outro lado, ao diversificar a base de fornecedores, sua empresa consegue reduzir esses riscos, pois terá alternativas viáveis em caso de imprevistos com algum fornecedor. A diversificação cria uma rede de segurança, permitindo que você mantenha a produção e os serviços em funcionamento, mesmo diante de contratempos.

Para ilustrar a importância dessa prática, vamos entender alguns dos principais benefícios de diversificar sua carteira de fornecedores:

• Aumento da resiliência operacional: a diversificação permite que as empresas se adaptem rapidamente a mudanças inesperadas no mercado, como flutuações na demanda, crises econômicas ou alterações nas condições de fornecimento. Isso proporciona maior flexibilidade e capacidade de resposta frente a desafios imprevisíveis;
• Fortalecimento da posição de negociação: ter múltiplos fornecedores à disposição coloca a empresa em uma posição mais favorável nas negociações. Com várias opções, é possível negociar melhores preços, condições de pagamento mais vantajosas e prazos mais flexíveis, além de garantir um controle mais rigoroso sobre a qualidade dos produtos e serviços fornecidos;
• Estímulo à inovação contínua: a diversidade de fornecedores pode trazer novas ideias, perspectivas e tecnologias para sua empresa. Cada fornecedor tem suas próprias práticas, experiências e especializações, o que pode gerar um fluxo constante de inovação e melhoria no desenvolvimento de produtos ou serviços. A troca de conhecimento e experiência enriquece os processos e a oferta da sua empresa, criando um ciclo de aperfeiçoamento contínuo.
• Garantia de conformidade regulatória e ética: Dependendo de um único fornecedor, sua empresa pode correr o risco de se associar a práticas antiéticas, como corrupção, violação de direitos humanos ou problemas ambientais. Diversificar os fornecedores ajuda a evitar essa dependência e garante que sua empresa se mantenha em conformidade com as normas legais.

A diversificação, portanto, não é apenas uma questão de reduzir riscos, mas também uma forma de fortalecer a sustentabilidade e a competitividade da sua empresa no longo prazo. Ao adotar essa estratégia, você constrói uma base sólida que permite à sua organização enfrentar desafios e prosperar, independentemente das condições externas.

Quais erros evitar ao fazer o supplier risk assessment?

É comum cometer erros ao realizar a avaliação de riscos de fornecedores ou gestão de riscos, mas a boa notícia é que muitos deles podem ser prevenidos com simples ajustes no processo. A seguir, listamos os equívocos mais frequentes, que, quando identificados, podem ser facilmente evitados.

1. Subestimar a importância da avaliação de riscos: negligenciar a análise de riscos dos fornecedores é um erro sério, pois pode deixar sua empresa exposta a problemas como falhas no fornecimento, produtos de baixa qualidade, descumprimento de normas legais, entre outros impactos negativos já discutidos;
2. Utilizar métodos desatualizados ou inadequados: a adoção de processos antiquados pode prejudicar a eficácia da avaliação de risco. Para garantir a precisão dos resultados, é essencial que as ferramentas e práticas de gestão de riscos sejam constantemente modernizadas, incorporando as últimas inovações tecnológicas e diretrizes recomendadas pelos especialistas da área;
3. Não priorizar os riscos mais críticos: ignorar os riscos mais graves pode resultar em uma distribuição inadequada dos recursos. É crucial identificar e priorizar aqueles riscos com maior potencial de causar danos significativos à empresa, a fim de proteger a saúde financeira e operacional do negócio;
4. Limitar a avaliação a um único setor da empresa: concentrar a análise de riscos apenas em um departamento, como compras ou suprimentos, pode levar a uma visão incompleta dos riscos envolvidos. Para uma abordagem mais completa, é necessário envolver diferentes áreas e especialistas, garantindo uma avaliação mais precisa e abrangente;
5. Realizar a avaliação de riscos apenas na fase inicial: considerar a avaliação de riscos como um processo pontual, realizado apenas na seleção e homologação de fornecedores, é um erro. Os fornecedores devem ser monitorados continuamente ao longo da parceria, para garantir que a empresa esteja sempre protegida contra eventuais problemas que possam surgir e até ameaçar a continuidade do negócio.

Conte com a Serasa Experian para monitorar seus fornecedores!

Como você pôde perceber, o sucesso no gerenciamento de riscos depende da análise contínua de potenciais ameaças que podem impactar a estabilidade e o crescimento do seu negócio. A adaptação a novas tecnologias de monitoramento, especialmente no que se refere à sua rede de fornecedores, é fundamental para mitigar esses riscos de maneira eficaz.

A Serasa Experian entende a importância de manter a segurança da sua operação por meio de análises detalhadas e constantes do seu portfólio de fornecedores. Com nossas soluções avançadas, você pode contar com uma ferramenta de monitoramento que ajuda a identificar e minimizar riscos, garantindo a saúde financeira e a integridade da sua rede de fornecedores.

Nossa solução oferece uma gama de recursos que permite avaliar continuamente a situação financeira e o comportamento dos seus fornecedores.

Com os alertas personalizados, você pode escolher o tipo de informação e a frequência dos relatórios que deseja acompanhar, garantindo que sua empresa esteja sempre atualizada com as mudanças no perfil de risco dos fornecedores. Enviamos notificações em tempo real sempre que há alterações importantes, permitindo que você tome decisões rápidas e informadas.

Nossa plataforma é constantemente atualizada com dados de alta qualidade, para que você e sua equipe tenham acesso a informações precisas e confiáveis, para decisões críticas de negócios. Assim, você pode ter a certeza de que está tomando as medidas adequadas para proteger sua empresa e otimizar a gestão de riscos, utilizando o supplier risk assessment de forma eficaz.

Não deixe a segurança do seu negócio ao acaso. Com as soluções da Serasa Experian, você tem a tecnologia e a expertise necessárias para fortalecer sua cadeia de suprimentos, garantir a integridade dos seus fornecedores e assegurar o sucesso do seu negócio. E se quiser continuar recebendo mais insights valiosos, acompanhe nosso blog para conteúdos atualizados e relevantes.