Índice de pagamentos foi de 43,0%; contas com valor entre R$ 500 e R$ 1 mil foram as mais contempladas (46,7%)

Do total de dívidas das empresas que foram negativadas em julho, 43,0% foram pagas ou renegociadas em até 60 dias após o mês de referência, conforme aponta o Indicador de Recuperação de Crédito da Serasa Experian, primeira e maior datatech do Brasil. Esse percentual foi menor do que o registrado no mesmo período de 2023. Veja, a seguir, o levantamento dos últimos 12 meses:

“As altas taxas de juros têm restringido o acesso ao crédito, tornando os empréstimos mais caros e menos vantajosos para as empresas. Paralelamente, a inflação reduz o poder aquisitivo e eleva os custos operacionais, comprimindo ainda mais as margens de lucro. Além disso, os consumidores estão mais cautelosos, priorizando gastos essenciais, o que reduz a circulação de dinheiro e dificulta o cumprimento das obrigações financeiras pelas empresas", explica a economista da Serasa Experian, Camila Abdelmalack.

No ranking dos valores das dívidas, entre as contas vencidas em julho, aquelas entre R$ 500 e R$ 1 mil receberam o maior percentual de pagamentos em até 60 dias após a negativação (46,7%). Confira os dados comparativos na tabela abaixo:

Varejo foi o setor mais contemplado

O setor das dívidas inadimplentes que mais recebeu pagamentos foi o de “Varejo“ (50,0%). Já o segmento com o menor percentual de pagamentos foi o de “Telefonia” (24,2%). Veja, no gráfico a seguir, a análise completa por segmentos

Em relação a idade da dívida, aquelas com até 30 dias de vencimento foram as mais elegidas por companhias inadimplentes para serem sanadas (50,9%). Em seguida ficaram as contas com 60 dias (42,8%), 90 dias (28,6%), 180 dias (20,0%), as que completaram 1 ano (17,4%) e por fim, as que já excederam 1 ano (10,6%).

Distrito Federal foi a Unidade Federativa que menos regularizou dívidas  

O indicador relevou ainda que, em julho, o Distrito Federal foi a Unidade Federativa (UF) com a menor taxa de débitos liquidados em todo o país (24,6%). Por outro lado, o Piauí liderou o ranking como o estado com a maior recuperação o de crédito das empresas. Veja no gráfico abaixo os dados estaduais:

Para conferir mais informações e a série histórica do indicador, clique aqui.

Limpa Nome PJ

As PMEs possuem agora um portal exclusivo para renegociação das suas dívidas com melhores condições, o Limpa Nome PJ. Neste portal, além das negociações é possível ter acesso a diversos outros serviços. Para consulta do seu Score PJ, realização de outras tarefas de gestão ou para limpar seu CPNJ, aprimorando a saúde financeira do seu negócio, acesse: https://empresas.serasaexperian.com.br/limpa-nome.

Solução Serasa Experian para Recuperação de dívidas 

Recuperar crédito pode ser um processo difícil, principalmente quando a empresa precisa cobrar seus clientes inadimplentes ou está com dificuldades financeiras para cumprir com os compromissos financeiros firmados com credores, parceiros e fornecedores. Ter um bom processo de recuperação de crédito é a saída, pois garante que a saúde financeira do negócio não seja prejudicada. Para isso, é necessário entender o perfil dos devedores, as regras de cobrança e as legislações vigentes para não gerar problemas maiores.

Com a solução de Recuperação de Dívidas da Serasa Experian, desenvolvida exclusivamente para pequenas e médias empresas, os empreendedores economizam tempo e dinheiro, além de evitar desgastes por conta de inadimplência. Mais informações estão disponíveis aqui.

Metodologia

O Indicador de Recuperação de Crédito da Serasa Experian considera o número de dívidas incluídas no sistema de inadimplência em cada mês específico. A medida de até 60 dias para quitação dos compromissos financeiros deste indicador foi selecionada por refletir a régua comum utilizada pelas soluções de cobrança, mas esse tempo pode variar de acordo com cada credor. Além disso, a série histórica do índice ainda é curta, com dados retroativos desde 2017, dessa forma, não é possível afirmar períodos de sazonalidade, uma vez que seria necessário contar com no mínimo 05 anos de observação para fazer essa análise.

Serasa Experian

A Serasa Experian é a primeira e a maior Datatech do Brasil. Líder em soluções de inteligência para análise de riscos e oportunidades, com foco nas jornadas de crédito, autenticação e prevenção à fraude. Com tecnologia de ponta, inovação e os melhores talentos, transforma a incerteza do risco na melhor decisão, ajudando pessoas a realizarem seus sonhos e empresas de todos os portes e segmentos a prosperarem.

Criada em 1968, a Serasa passou a fazer parte da Experian Company em 2007, empresa global com matriz em Londres. Atualmente, é responsável por mais de 6,5 milhões de consultas diárias sobre empresas e consumidores e protege mais de 2,2 bilhões de transações comerciais todos os anos.

Empodera consumidores com educação financeira, facilitando o acesso a crédito justo. Ajuda empresas de todos os portes e segmentos a tomar melhores decisões, em diversas frentes para: encontrar novos clientes, gerenciar os atuais com mais eficiência, conceder crédito ou vender a prazo com segurança, cumprir normas ESG, autenticar seus clientes e prevenir fraude e, ainda, cobrá-los no momento ideal, sem impactar o relacionamento.

Com o propósito de criar um futuro melhor para todos ampliando oportunidades para pessoas e empresas, capacita pessoas na área de tecnologia e impulsiona pequenos negócios e startups de impacto social por meio de programas próprios e gratuitos. É considerada uma Top Company do LinkedIn e uma das melhores empresas para trabalhar, reconhecida pelo GPTW. Também é a empresa de serviços mais inovadora do país, certificada pelo Prêmio Valor Inovação Brasil.

Experian

A Experian é líder mundial em serviços de informação. Nos grandes momentos da vida - desde comprar uma casa ou um carro, passando por mandar seu filho para a faculdade, até a crescer o negócio se conectando com novos clientes - nós empoderamos consumidores e nossos clientes a gerenciarem seus dados com confiança. Nós ajudamos as pessoas a tomarem o controle financeiro e acessarem serviços financeiros, os negócios a tomarem decisões mais inteligentes e prosperarem, os credores a emprestarem de forma mais responsável e as organizações a prevenirem fraude de identidade e crime.

Temos 22.000 pessoas operando em 32 países e a cada dia estamos investindo em novas tecnologias, profissionais talentosos e inovação para ajudar todos os clientes a maximizarem cada oportunidade. Com sede corporativa em Dublin, Irlanda, a Experian plc está listada na Bolsa de Valores de Londres (EXPN) e compõe o índice FTSE 100.

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