Você já se perguntou como o Score CNPJ pode afetar o sucesso do seu negócio? Pois é! A ferramenta utiliza dados e informações de crédito de Pessoas Físicas e Jurídicas para sinalizar uma escala de risco empregada na execução de negociações financeiras, como a concessão de crédito e financiamento de bens.
Neste guia, vamos explorar todos os detalhes essenciais sobre o Score CNPJ, como consultá-lo gratuitamente, como funciona sua escala de pontuação, boas práticas para aumentá-la e muito mais. Siga a leitura e aprenda de uma vez por todas como o score desempenha um papel crucial na análise da saúde financeira da sua empresa!
Primeiramente, o que é o score?
Como o termo em inglês antecipa, o score de crédito nada mais é do que uma pontuação utilizada por empresas para verificar o histórico financeiro dos consumidores brasileiros.
A partir dele é possível obter informações relacionadas à situação cadastral de Pessoa Física, assim como avaliar a probabilidade de inadimplências do consumidor consultado.
O score utiliza uma faixa de pontuação em que notas mais altas apontam maior probabilidade no cumprimento das obrigações financeiras do consumidor, enquanto as notas mais baixas sugerem maior risco para as instituições concessoras de crédito. Em síntese, essa pontuação atua como um indicador de que um consumidor está apto a arcar com seus compromissos financeiros.
CNPJ tem score?
Sim. Embora o score de crédito tenha surgido, primeiramente, como uma pontuação para análise de crédito de Pessoas Físicas, também existe um score CNPJ para Pessoas Jurídicas, utilizado para a mesma finalidade. Com o cadastro, empresas e microempreendedores podem consultar seu próprio score.
É válido ressaltar que os dados registrados no Score CNPJ só podem ser acessados pela pessoa ou empresa portadora do CNPJ e instituições financeiras, em casos de avaliação de risco de crédito do cliente. A consulta do CNPJ de terceiros, entretanto, pode ser acessada com o auxílio de soluções seguras e tecnológicas, desenvolvidas para análise de crédito, como a Serasa Score.
Como posso consultar o score CNPJ da minha empresa?
Consultar o CNPJ da sua empresa é um processo muito simples, prático e gratuito! Você só precisa acessar o site da Serasa Score e seguir o passo a passo abaixo para se cadastrar com facilidade:
- Na página inicial, clique no botão "Consulte grátis" e aguarde o redirecionamento da página;
- Informe, primeiro, o número do CNPJ da sua empresa, seu nome completo, e-mail, telefone e os demais campos solicitados;
- Após preencher os campos, escolha como você prefere receber o seu código de validação, por e-mail ou SMS, e clique em "Cadastre-se agora";
- Na sequência, você receberá um código por SMS ou e-mail, que deve ser informado para validar as informações e o cadastro;
- Finalize informando uma senha própria para garantir que só você tenha acesso a esses dados;
- Pronto! Agora é só acessar a página de consulta com seu CNPJ e senha para descobrir seu score.
Viu só como é fácil consultar o score CNPJ da sua empresa? Em poucos minutos você terá acesso a sua própria pontuação CNPJ e também poderá pesquisar a pontuação de seus clientes. Nesse segundo caso, é necessário adquirir créditos personalizados conforme a quantidade de consultas e relatórios detalhados que o contratante precisa.
Como funciona a escala de pontuação do score CNPJ?
A pontuação do score CNPJ tem um funcionamento baseado em uma escala que varia entre 0 a 1000 pontos. Nessa escala, quanto maior a pontuação, maior a probabilidade de obtenção de crédito e menor o risco de inadimplências. No caso de scores menores, menor será a probabilidade de aquisição de crédito em boas condições e maior o risco de inadimplência.
Para definir a pontuação individual de cada CNPJ ou CPF, são levados em consideração alguns dados relacionados ao uso de crédito da pessoa ou empresa consultada, histórico de dívidas do cliente, quantidade de consultas realizadas e método de análise utilizado pela instituição que solicitou a avaliação.
Quanto é um score bom para CNPJ?
Para saber se um score CNPJ é bom, é importante considerar algumas variáveis dentro da escala de pontuação. Entenda como essa pontuação é dividida para avaliar se um score é bom ou ruim:
- Pontuação/score de 0 a 300: histórico de pagamento baixo, com alto risco de inadimplência. Essa pontuação aponta que não é indicado conceder crédito para a pessoa consultada;
- Pontuação/score de 300 a 700: apresenta risco médio de inadimplência. O score indica que, embora a pessoa não esteja pagando suas dívidas, isso pode ser resultado de uma condição financeira prejudicada, no momento;
- Pontuação/score 700 a 1.000: aponta um risco baixo de inadimplência, que sinaliza que o cliente possui um bom histórico de pagamentos.
Ter um bom score CNPJ é um fator relevante na hora de realizar negociações e obter crédito com maior facilidade. Por isso, é recomendado sempre acompanhar as atualizações da sua pontuação e estabelecer uma relação saudável com o mercado, evitando possíveis inadimplências.
Como aumentar a pontuação do meu CNPJ?
O primeiro passo para aumentar a pontuação do seu CNPJ é eliminando qualquer dívida em aberto no mercado. Dessa forma, você não terá inadimplências sinalizando um alto risco na negociação com instituições financeiras.
Além disso, uma boa prática é manter em dia o pagamento de parcelas de empréstimos, faturas e financiamentos em aberto, assim como realizar um planejamento financeiro para evitar a obtenção de novas dívidas.
Lembre-se que aumentar a pontuação do CNPJ é uma prática extremamente importante para garantir a saúde do seu negócio. Por isso, procure preservar o relacionamento com o mercado de forma saudável, incluindo clientes, fornecedores e sócios, e mantenha seus dados cadastrais sempre atualizados.
Criar um CNPJ aumenta o score?
Não, criar um CNPJ não aumentará seu score. A única forma de melhorar sua pontuação do CNPJ é quitando suas dívidas abertas e estabelecendo uma dinâmica de gastos mais saudável, mantendo os pagamentos de suas contas em dia.
Atenção: não existem métodos mágicos para aumentar o seu score. Fique atento para não cair em golpes falaciosos que prometem mudar sua pontuação a partir de taxas agregadas ao serviço, afinal, aumentar o score CNPJ depende apenas de você e de sua relação com o mercado.
Por que meu score CNPJ é baixo?
Mesmo que o principal motivo que ocasiona uma pontuação baixa no score CNPJ seja a má prática de pagamentos de dívidas, existem outros fatores que também podem diminuir sua pontuação, inclusive quando suas contas estão em dia. Dentre eles, confira os mais comuns:
- Atraso no pagamento de contas;
- Uso frequente de crédito no mercado;
- Financiamentos e empréstimos em aberto.
É claro que os fatores citados podem ser fruto de situações inesperadas e, muitas vezes, inevitáveis. Mas não se preocupe! Concentrar seus esforços em quitar pendências, acompanhar sua pontuação e aplicar boas práticas financeiras eventualmente aumentará sua pontuação e preservará a credibilidade da sua empresa.
Qual é a importância da pontuação do CNPJ?
Como já mencionado, a pontuação do CNPJ é importante para avaliar a aptidão do consumidor ou empresa para arcar com seus compromissos financeiros, incluindo dívidas atrasadas e parcelas que ainda estão por vir. O mau gerenciamento dessas pendências implicará, principalmente, no sucesso de futuras negociações de crédito no mercado.
Gostou deste conteúdo? Então, continue acompanhando o blog da Serasa Experian para entender ainda mais sobre o universo financeiro e a viabilização na gestão de processos dentro da sua empresa. Até a próxima!
