Com as relações comerciais cada vez mais dinâmicas, a verificação de CNPJs é fundamental para proteger empresas de danos financeiros e operacionais. Uma pesquisa global da PwC revelou que, entre 1.296 executivos, em 53 países diferentes, 70% reportaram já ter sofrido fraudes de terceiros, inclusive de parceiros.

Esses dados, cada vez mais frequentes nos negócios, revelam a falta de critério e análise com os consumidores e fornecedores e como esses descuidos podem custar milhões de reais, além de vários riscos reputacionais. Para ficar livre de eventos indesejados como esses, é muito importante investigar a confiabilidade de uma empresa, desde sua situação fiscal até o histórico dos administradores.

Quando essa análise é aliada à gestão de riscos, a empresa consultante garante conformidade com a LGPD, evita transações com organizações suspeitas e constrói relações transparentes. Neste post, você vai entender a importância de analisar parceiros e clientes e evitar fraudes! Confira a seguir:

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O que é a verificação de CNPJs?

Verificação de CNPJs é o processo de validação e análise de informações cadastrais, financeiras e comportamentais de empresas registradas no Brasil — por meio do Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica (CNPJ).

Esse tipo de verificação é essencial para reduzir riscos em transações B2B, concessão de crédito, parcerias comerciais, abertura de contas PJ e processos de onboarding.

Esse processo pode incluir:

·       Confirmação da existência e situação cadastral da empresa (ativa, inapta, baixada etc.)

·       Verificação de dados como razão social, nome fantasia, CNAE, endereço e estrutura societária

·       Consulta a pendências financeiras, protestos, dívidas em aberto e histórico de restrições

·       Avaliação de risco de crédito e comportamento de pagamento

·       Detecção de inconsistências ou indícios de fraude (como empresas "fantasmas" ou recém-criadas para fins suspeitos)

E se a verificação de CNPJ não for executada?

Quando uma verificação adequada não acontece, sua organização pode ficar exposta a processos judiciais, multas e prejuízos em todos os setores, que impactam diretamente o fluxo de caixa, o desempenho dos funcionários e a imagem institucional como um todo, principalmente por negligenciar o due diligence.

Além da conformidade legal, ter segurança operacional é indispensável para a prevenção de fraudes. Ao investir na verificação de CNPJs, você protege o seu patrimônio financeiro e a sua credibilidade no mercado e com os stakeholders. Para ressaltar, entenda os principais pontos de importância da verificação de CNPJs:

  • Gestão de riscos em relações comerciais e prevenção de transações com empresas irregulares;
  • Conformidade legal de acordo com o artigo 135 do Código Tributário Nacional (CTN), que responsabiliza empresas por dívidas tributárias ou trabalhistas de parceiros;
  • Prevenção de prejuízos financeiros (multas, processos judiciais) e danos à reputação institucional;
  • Impacto no fluxo de caixa e no desempenho operacional do negócio;
  • Segurança operacional contra fraudes;
  • Proteção da credibilidade perante o mercado e os stakeholders;
  • Redução de riscos jurídicos associados a fornecedores e parceiros comerciais;
  • Transparência nas relações B2B por fortalecer a confiança entre as partes.

Identifica Fraude PJ: evite fraudes com a Serasa Experian!

Na Serasa Experian, primeira e maior Datatech do Brasil, estendemos toda a nossa expertise em soluções de inteligência para análise de riscos com foco na jornada de autenticação e prevenção à fraude para lançarmos o Identifica Fraude PJ.

Trata-se de uma solução robusta e centralizada que reúne, em um só lugar, tudo o que sua empresa precisa saber sobre distribuidores, fornecedores e parceiros comerciais.

Oferecemos dois pacotes:

Antifraude Cadastral PJ: verificamos e retornamos dados cadastrais e fiscais, e avaliamos, por meio de um score específico para CNPJs, o risco que a empresa pode trazer para os seus negócios.

Antifraude Societário PJ: além dos dados cadastrais e fiscais e da avaliação via score, verificamos e retornamos dados societários, e identificamos se há perfis suspeitos (como laranjas) e PEPs (pessoas expostas politicamente) entre os sócios.

Entre vários casos de uso, as soluções permitem que sua empresa enriqueça a avaliação do cadastro de novos clientes, saiba se um possível parceiro está com a situação regularizada ou se foi aberto recentemente e verifique se um representante tem poder para assinar ou está realmente vinculado à determinada instituição.

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