Experian®, empresa global de servicios de información, suministró hoy un nuevo e impactante análisis del crecimiento de fraude de identidad y las tendencias emergentes, con la publicación de su más reciente Dossier de Víctimas de Fraude de  Experian.

El índice de víctimas de fraude de identidad que se contactan con Experian está aumentando rápidamente. Más de 6.000 individuos buscaron la ayuda del equipo de víctimas de fraude de Experian durante el año 2007, en comparación con poco más de 3.500 en el 2006. Esto representa un aumento del 66% de la actividad de fraude de identidad comunicada a  Experian.

Con información detallada de mas de 10.000 casos de fraude de identidad disponibles para análisis Experian consiguió producir su modelo más preciso de propensión de fraude de identidad. Como resultado,  Experian puede determinar con aún más exactitud los tipos de personas con mayor probabilidad de ser víctimas de ese tipo de fraude, además de identificar los lugares de mayor ocurrencia de fraude de identidad en el Reino Unido – o sea, las áreas que incluyen la mayor proporción de habitantes en ‘situación de riesgo’.

Anders Hartington, Consultor Senior en el área de Fraude de Experian Brasil, comenta: “El robo de identidad en Brasil esta subiendo, junto con la falsa identidad que representan más del 60% del fraude de aplicación. Las principales razones son la facilidad de acceso a los documentos falsos y la poca habilidad de las instituciones en comprobar el número de identidad (RG) con la base de datos nacional. Actualmente, la verificación de documentos es la forma más común de chequeo. Es una manera manual e insuficiente de evitar el fraude. Para solucionar ese problema,  Experian propuso su solución de fraude de suscripción global para el mercado latinoamericano con el relanzamiento del Hunter II.

Hunter es una plataforma de prevención de fraude de alto nivel, específicamente para la detección de fraude en la aplicación. A diferencia del crédito, la sospecha de fraude no es suficiente para rechazar automáticamente una aplicación; por lo tanto, los alertas de casos sospechosos deben ser remitidos a investigación.

Hunter cuenta con un área de trabajo en el cual puede llevarse a cabo una investigación completa. Hunter lidia con el problema del fraude de identidad y el fraude de suscripción en más de ocho países en todo el mundo, reduciendo los niveles de fraude en hasta un 90% y permitiendo que el departamento de fraude agilice significativamente el tiempo de respuesta en el proceso de investigación.

Londres: la capital de fraude de identidad en el Reino Unido

Londres continúa siendo la capital del fraude de identidad en el Reino Unido. Sus habitantes están – en promedio – casi dos veces más propensos a ser víctimas de fraude de identidad  que las personas que viven en el resto del Reino Unido. Kensington es la zona con la mayor concentración de fraude de identidad en la Capital, existiendo una probabilidad 3.5 veces mayor de que sus habitantes sean víctimas en comparación con el promedio del Reino Unido. Los habitantes de Richmond-upon-Thames, Putney, Wimbledon y del área de Kings Road en Chelsea están entre aquellos con mayor riesgo de fraude de identidad.  

Un análisis posterior del sector postal reveló innumerables enclaves de fraude de identidad, donde los habitantes están en riesgo particularmente alto de caer en las trampas de los farsantes. Los habitantes del sector postal SW17 6, centralizado en College Gardens en Tooting, al sur de  Londres, deben estar muy alertas al fraude de identidad. Los habitantes de este sector postal están en situación de riesgo cinco veces mayor de resultar víctimas de fraude de identidad  que el promedio del Reino Unido.

Fuera de Londres hay algunos pequeños grupos de áreas de alto riesgo en el resto del país, donde el índice de fraude de identidad excede en cuatro veces el promedio nacional. Entre éstos se incluyen el sector postal CB23 5, que engloba a Great Cambourne próxima a Cambridge, NN 4 5 (Far Cotton, en Northampton) y TS17 5 (Ingleby Barwick, Stockton-on-Tes).

El Perfil de las víctimas de fraude de identidad

Los análisis de Experian revelan que la víctima típica del fraude de identidad tiene una edad promedio de entre 26 y 45 años. Estas personas se encuentran entre los individuos de mayores ingresos, que van a ser también propietarios de inmuebles. Aquéllos que ganan más de £50.000 por año tienen una probabilidad casi tres veces mayor que el promedio del Reino Unido de ser víctimas de los farsantes. 

Utilizando Corporate Top Dogs, sistema de clasificación de Experian, aquellos individuos, en el auge de su carrera ya sea como directores de empresas o dirigiendo sus propios negocios, se encuentran entre los tipos de consumidores de mayor riesgo, con una probabilidad casi tres veces mayor de transformarse en víctimas. El grupo Smart Money, que también esta compuesto por directores de grandes compañías o propietarios de empresas, individuos extremadamente exitosos y bien remunerados, están también en situación de riesgo significativo, con una probabilidad de 2.5 de ser  víctimas.

Los riesgos de localización

Mientras que la riqueza y el cargo pueden destacar ciertos tipos de personas como blanco, los inquilinos – ya sean aquellos alquilando inmuebles de particulares o de autoridades locales – tienen alto riesgo de fraude de identidad. Los inquilinos de inmuebles alquilados tienen más probabilidad de compartir los buzones y tienden a cambiar de dirección más frecuentemente que los propietarios de inmuebles, ofreciendo, de esa forma, más oportunidades para que los farsantes hagan uso indebido de sus informes de crédito desactualizados.

El tipo Subsistencia Limitada, constituido por solteros e individuos que comparten el mismo inmueble, viven en apartamentos alquilados en su mayoría consultores o asociaciones inmobiliarias, tienen casi el doble de probabilidad de resultar víctimas de fraude de identidad. En el otro extremo de la escala de riqueza, está la Elite en Ascensión: jóvenes ricos y solteros, que alquilan inmuebles de alta calidad en áreas de moda de los grandes centros metropolitanos, como Londres o Edimburgo, que tienen también más que el doble de probabilidad de transformarse en víctimas de fraude de identidad.

Técnicas de Fraude

El análisis del fraude que se informó a Experian en el segundo semestre de 2007 revela que el fraude de envío de correspondencia continúa creciendo y es ahora el método más comúnmente perpetrado, representando el 36% del fraude de identidad. Este tipo de fraude es aquel en que el farsante redirecciona la correspondencia de la víctima a una dirección de entrega donde el individuo se dirige para retirar la correspondencia; el fraude de la dirección actual, anteriormente el método más común, disminuyó al 30%.

La investigación y el análisis completo se encuentran disponibles en el nuevo Dossier de Víctimas de Fraude de  Experian. Acceda al link para bajar una copia (983kb PDF):
http://press.experian.com/documents/ExperianVictimsofFraudDossierIV.pdf.

Acerca de Experian

Experian es líder global en servicios analíticos y de información para organizaciones y consumidores, para controlar el riesgo y recompensa de decisiones comerciales y financieras.

Combinando sus herramientas únicas de información y comprensión de individuos, mercados y economías, los socios de Experian se asocia con organizaciones en todo el mundo para establecer y fortalecer las relaciones con los clientes y proveer a sus empresas ventaja competitiva.
 
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El Grupo Experian Limited esta listado en la Bolsa de Comercio de Londres (EXPN) y es integrante del índice FTSE-100. Tiene oficinas corporativas en Dublín, Irlanda, y posee oficinas operacionales en Costa Mesa, California y Nottingham, Reino Unido. Experian cuenta con más de 15.500 empleados en más de 36 países mundialmente, asistiendo a clientes en más de 60 países. Las ventas anuales exceden los $3.8 billones (£1.9 billones /€2.8 billones).

Para mayor información, visite el sitio del Grupo en www.experiangroup.com

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